金融理财产品营销策划.pdf

一、策划目的： 本次策划主要针国信证券金理财产品展开营销，其主要目的在于增加我们公 司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形 象，发展潜在客户。 我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性 水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。 二、营销环境分析： （一）、宏观环境分析： 1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代； 随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好 的外部环境并推动集合资产管理计划业的迅速发展。环境的变化带来竞争 的激烈化 ，同行的竞争也越来越激烈，总体上说是机遇与挑战并存。 2、随着投资人越来越多，投资规模也日益扩大，对市场的影响也日益重要， 集合资产投资逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资选择。机构投 资者是证券市场的稳定器，发展机构投资者正是我国目前的政策选择。 3、金理财投资是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集 信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定 了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以， 越来越多的人选择在证券公司开立账户。 4、理财产品的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来 越大的代销空间。金理财不同与以往的理财产品，是国信证券公司专家图那 对通过的市场的研究而精心设计的动态理财计划。 5、面对加入世贸组织后的竞争格局，证券公司开展广泛的对外合作，学习 先进的管理与技术经验，推动理财产品与运营的创新为中国加入国际金融市 场竞争奠定了基础。作为国内举足轻重的理财产品代销机构--国信证券，选 择证券投资集合资产投资已是大势所趋。 （二）、金理财集合资产管理计划SWOT分析： 1、优势： 产品分析： 同期发行的 13 只集合资 在同类券商产品中，同期收 2009 年集合理财 产管理计划中排名第一。 益最高。2009 年集合理财产 产品凭借 43.63% 获取深圳市证券业协会 品排名第二 的收益率拿到第 分发的“2005 年度金融创 “金理财”价值增长 ：2009 13 名持续 新奖。 年集合理财产品排名第一 “金理财”稳得受益 “金理财”经典组合 “金理财”4 号集合 集合管理计划 资产管理计划 国内第一只自动锁 突显投资的原则性 自下而上精选 定股市上涨收益的 与灵活性，力求创 个股，力求为 创新型券商集合计 造稳定回报 投资者创造稳 划。 健回报 “金理财”收益互换集合 国信“金理财”6 号 “金理财-泰然 1 号” 资产管理计划 集合资产管理计划 集合资产管理计划 （1）、金理财自身的投资优势 ①专家理财：金理财系列产品投资的最大特点就是专家理财，也就是说客户 在投资金理财时是不需要像股票投资者那样必须整天关注着大盘在走势。②组合 投资，分散风险：证券投资金理财通过汇集众多中小投资者的资金，形成雄厚的 实力，可以同时投资于很多种股票 证券 ，分散了对个股集中投资的风险。③