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银保客户经理衔接训练 教材编号：a2-8 常见投资理财工具 （2012版） 1/15 1/15 课程大纲 投资理财概念 常见理财工具 常见理财工具演练 课程总结 2/26 2/26 课程大纲 投资理财概念 常见理财工具 常见理财工具演练 课程总结 3/26 3/26 投资理财概念  投资：指货币转化为资本的过程。  投资分类：实物投资、资本投资和证券投资。 前者是以货币投入企业，通过生产经营活动取得一定利润； 后者是以货币购买企业发行的股票和公司债券，间接参与企业的利润分 配。 4/26 4/26 投资理财概念  理财：指对于财产（包含有形财产和无形财产）的经营  多用于个人对个人财产或家庭财产的经营。是指个人或机构根据当前 实际经济状况，设定想要达成的经济目标，在限定时限内采用一类或 多类金融投资工具，通过一种或多种途径达成其经济目标的计划、规 划或解决方案。  具体实施该规划方案的过程，也称理财。 5/26 5/26 投资理财概念 现金流+风险管理 财 的 生 一 理 是 财 理 理 管 流 金 现 是 财 理 理 管 险 风 盖 涵 财 理 6/26 6/26 投资理财的风险偏好 1 2 3 风险 风险 风险 风险 喜好 中性 厌恶