欧盟银行法研究 李仁真主编.pdfVIP

第 1 页 第一章　　欧盟银行法导论 欧盟银行法又称欧共体银行法 （ ，是欧共 体制定 的关于银行服务及其监管 的法律制度 的总称 。欧盟银行法 是欧共体银行业一体化 的产物 。它是 以欧洲单一市场 的建立为背 景 、以 《罗 马条约 》的规定为基础 、以一系列欧共体银行指令为 主干并辅 以相关共 同体规则综合而形成 的一个 “法群 ”。在这一 “法群 ”中，最基本 的法律概念是 “设立和提供服务 自由”，最核 心 的法律文件 曾经是著名 的 《第二银行指令 》 ，现为 欧洲议会和 欧洲理事会于 年 月颁 布 的 、系 统编 纂 与整合 以往 诸 多银 行指令 的 《欧共体第 号指令 》。作为一种 区域性银行法 ， 它生 成 于 欧共 体 这 一特 定 区域 的社会 环 境 、经 济 条件 和 法 律 土 壤 ，其形成与发展与欧共体经济一体化 的进程 紧密相连 ，其 内容 包含着一些 富有 区域特色和时代特征 的法律原则 、法律制度和法 律概念 ，如单一许可 、相互承认 、母 国控制 、第三 国的互 惠等 ， 颇值得研 究和探讨 。本 章将从总体上对 欧盟银行法 的形成和发展 过程进 行历史考察 ，并就其基本原则和若干特征进 行系统 阐述和 重 点分析 ，藉 以说 明这一 区域银行法 的实质 内涵及鲜 明特色 。 第一节　　　　欧盟银行法的历史沿革 一、 《罗马条约》有关设立和提供服务 自由的规定 欧洲建立单一市场 的举措 ，最早可追溯至 世纪 年代末 第 2 页 期和 年代早期 的欧洲一体化 的努力 。 年 《罗马条约》 ）的 目标之一 ，就是要通过 消 除各成 员 国国 内限制商 品、人员 、资本和服务 自由流动 的各种 障碍 ，以使极度分裂 的各 成 员 国国 内市场转变成为一个单一 的共 同市场 。该条约第二部分 宣称 ：要力 图在整个 欧共体 内确保 四项基本 自由，即商 品流动 自 由、人员流动 自由、设立和提供服务 自由以及 资本流动 自由，并 通过 四个方面 的 自由化和相关共 同政策 的确立 ， “在整个欧共体 内促进经济 的协调 、持续而稳定 的发展 ，促进人们生活水平 的不 断提高 以及促使成员 国之 间更加紧密地联系 ” 。 在 《罗马条约》中， “设立与提供服务 自由” ）是一个广泛而灵活 的经济法 律概念 ，它首先意味着共 同体 内的个人和企业 （非营利性企业 除 外 ）就其 所 从 事 的业 务 经 营 活动在 欧共 体 范 围 内享 受 “国 民待 遇 ”的权利 。具体说来 ， “设立 自由” 包括两个基本组成部分 ：其一 ，在共 同体 内 自由从事业务活动而 不受歧视 ；其二 ，在共 同体 内 自由组建机构并从事经 营而不受歧 视 。在确 定设立权 的受益人时 ， 《罗马条约 》未对个人 、公司或 企业作任何 区分 。根据该条约 的规定 ，要享有设立权 ，一家 公司 或企业必须依一欧共体成 员 国的法律成立 ，在 欧共体 内拥有一个 注册 营业所 ，并且其管理 中心或主要营业活动地也在 欧共体 内。 但 设立权不是一项绝对权 ，它所保证 的只是个人或企业在一成 员 ① 欧 洲 经 济 共 同体 根 据 年 《罗马条约》 年 月生 效 ）建 立 ，其创始成员 国为法 国、德 国、意大利 、比利 时 、荷兰和卢森 堡 。随后 ， 英 国和 爱尔兰 于 年 、希腊于 年 、西班牙和葡萄牙于 年 月