财务需求分析表格介绍韦凌.pdf

财务需求分析财务需求分析财务需求分析财务需求分析 表格介绍表格介绍表格介绍表格介绍 Financial Needs AnalysisFinancial Needs Analysis 课程重点课程重点课程重点课程重点::::  财务需求分析表格在整个财务分析系统财务需求分析表格在整个财务分析系统财务需求分析表格在整个财务分析系统财务需求分析表格在整个财务分析系统 的位置的位置的位置的位置 财务需求分析表格的运用种财务需求分析表格的运用种财务需求分析表格的运用种财务需求分析表格的运用种财务需求分析表格的运用种财务需求分析表格的运用种财务需求分析表格的运用种财务需求分析表格的运用((((((((填写与引填写与引填写与引填写与引填写与引填写与引填写与引填写与引 导填写导填写导填写导填写))))  授授授授授授授授课方课方课方课方式式式式式式式式::::讲授式讲授式讲授式讲授式讲授式讲授式讲授式讲授式++++演练演练演练演练演练演练演练演练 ＋＋＋＋角色角色角色角色角色角色角色角色扮扮扮扮演演演演演演演演 财务需求分析表 1.1. 生活基金计算表生活基金计算表 2.2. 家庭保障需求分析表家庭保障需求分析表 3.3. 残废失能补偿需求分析表残废失能补偿需求分析表残废失能补偿需求分析表残废失能补偿需求分析表 4.4. 医疗伤病补偿需求分析表医疗伤病补偿需求分析表 5.5. 退休基金计算表退休基金计算表 6.6. 退休基金需求分析表退休基金需求分析表退休基金需求分析表退休基金需求分析表 7.7. 累计财富计算表累计财富计算表累计财富计算表累计财富计算表 假设条件与数据的来源：  客户的基本资料表  客户的想法及回应（红色）  理财顾问的经验数据理财顾问的经验数据 （（黄色黄色））  政府法规及客户资料 1、生活基金计算表的运用  计算个人对家庭的财务贡献价值  假设现在发生变故，无法继续提供家庭所需 的生活费用的生活费用  以折算基数约算家庭每月所需的生活费用  假设所需的家庭生活费到个人的预计退休年 数前维持不变数前维持不变 生活基金计算 计算项目 本人 配偶 AA 家庭每月生活费家庭每月生活费 元元 元元 B 折算基数 % % C 每年生活费（A*B*12 ） 元 元 DD 预计退休年岁预计退休年岁 岁岁 岁岁 E 目前岁数 岁 岁 FF 到退休的年数到退休的年数 （（DD-EE）） 岁岁 岁岁 G 所需的生活基金（C*F ） 元 元 生活费用包含每月所有生活杂支、房租、子女教育费用 折算系数是当本人或配偶不在时生活费用的折算比率以70%折算为参考 生活基金计算实例 计算项目 凌峰 佳慧 A 家庭每月生活费家庭每月生活费 3500元元 2000元元 B 折算基数 70 %