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个人理财产品培训材料 中信银行 总行零售银行部资产管理部 侯洪涛 2008年2月20 日 培训内容 • 我行不同类型个人理财产品设计理念、风险 控制策略 • 每类个人理财产品的卖点、风险收益特点和 目标客户群 • 如何做好每类个人理财产品的风险揭示 • 如何运用资产配置方法营销个人理财产品 培训目的 • 突出各产品特点，强化客户经理对各 类产品概念的认识 • 突出各产品风险、特点、投资策略等 差异，强化客户经理对整个理财产品 线风险级别和产品区别的理解 • 强化统一营销口径的传导 中信银行个人理财业务情况简介 – 我行中信新股系列人民币理财产品保持了领先 同业的创新和推广力度，从产品的创新性、推 出频率、管理规模、实现收益等指标均居业内 前列，显示出领先的创新能力和品牌效应。 •我行首创产品：新股计划、双盈计划、基金 计划、新股支支打、新股月月打、新股增强 型、锦绣系列、定额投资计划、蓝筹计划等 中信银行零售理财产品创新之路 • 2006年7月，率先推出打新股系列产品“双季计划1号、2号、3 号” • 2006年10月，率先推出中信个人理财产品风险分级标识系统 • 2006年12月，率先推出产品期限一年的打新产品“新年计划1号” • 2007年1月，率先推出以新股发行及基金投资为目标的双盈计划 • 2007年4月，率先推出以基金组合投资为目标的基金计划 • 2007年4月，率先推出了投资股权的锦绣1号 • 2007年6月，率先推出高流动性的“新股支支打” • 2007年7月，率先将打新与信贷结合的“新股增强型计划4号” • 2007年11月，率先推出高流动性的“定额投资计划” • 2007年12月，率先推出投资蓝筹股的“蓝筹计划” 中信银行个人理财产品获奖情况 • “ 中信理财”在第三届中国最佳品牌建设案例评选中荣获10 大中国最佳品牌建设奖，与中国平安、中国移动、中国银 联、招商银行、蒙牛股份等并列成为十大知名品牌 • 中信银行理财产品营销案例获《经济观察报》“2006－ 2007年度营销案例”评选活动金融类二等奖 • “卓越2006最受欢迎理财产品”评选活动中荣获“最受欢迎 人民币理财产品”、“最受欢迎外币理财产品”和“最受欢迎 银行卡产品”三项大奖 • 和讯网举办的“2007中国银行产品评测”颁奖活动中，中信 银行荣获“人民币理财产品最具投资价值奖”和“外币理财 产品最具投资价值奖” 两项大奖，我行以绝对优势获得了 人民币理财产品的排名冠军，并获得外币理财产品的第四 名。 中信银行个人理财产品获奖情况 • “2007搜狐金融理财网络调查报告” ，中信银行“双盈计划” 系列理财产品荣获“银行理财产品卓越创新”奖。 • “2007中国年度理财总评榜”颁奖活动中，中信理财之 “新股支支打”凭借独特的创新设计和营销模式荣获 “2007年度最具创新的银行理财产品”奖。 • 由和讯网发起的“2007年度财经风云榜”颁奖活动中，我 行一举囊括“2007年度中国银行业杰出服务奖”、“2007 年度中国银行业杰出创新奖”、“2007年度中国银行业杰 出营销奖”、“2007年度最具投资价值人民币理财产品 奖”和“2007年度最具投资价值外币理财产品奖”等5项 大奖，成为此次颁奖活动中的最大赢家。 中信银行资金资本业务领先之路 • 2000年，国内首家推出外币结构性存款产品 • 2001年，国内首家主承销人民币金融债券的商业银行 • 2004年，商业银行中较早获得衍生产品交易资格 • 2004年，首批具有远期结售汇业务试点开办资格的股 份制商业银行 • 2005年，中国外汇交易中心外币对做市商业务首批三 家国内银行做市商之一 • 2005年，国内首批两家获得人民币货币掉期业务资格 的银行之一；并于当年7月9日完成国内首笔交易 • 2005年，国内首批获得人民币结