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—林雪燕“理财十字架”
前言：三个问题—
当今保险市场产品趋于同质化，服务
更加精准化，我们凭什么显示优势？
竞争日益激烈，客户选择越来越多，
我们凭什么让客户专一？
客户越来越成熟，越来越理性，他们
到底担心什么，想要什么？
专业
自信 需求
三个解释
专业即适合所有人，所有客户的模式！
自信即相信公司、产品和自己的心态！
需求即知道客户的需要且能满足的能力！
雪燕版“理财十字架”
如同一座桥梁，通过这样一种专业
模式，了解客户信息，传达自信状
态，找到并满足客户需求。
从而实现人寿保险产品由 “卖”向
“买”的转变！
开场白
针对准客户：不同的客户有不同的需
求，适合你的就是最好的！
针对老客户：不同的阶段有不同的需
求，适合你的就是最好的！
作为职业代理人，为了不让您多花一
分钱，我简单地给您做一下财务分析
1、收入 3、资产
2、支出 4 、负债
1、收入
女:15000元
一、收入：男:15000元
1、工资 合计: 3万
2、理财 0
3、其他 0
2、支出
二、支出：
1、家庭开销 7000元
2、孩子 3000元
3、房 3500元
4、车 2000元
5、保险 3300元
6、理财 0
余额： 11200元
3、资产
男：19*18万=342万
三、资产：女：13*18万=234万
1、生命资产 增值资产
2、房 90万 不确定冻结资产
3、车 20万 贬值资产
4、银行 50万 贬值资产
5、保险 40万 增值流动资产
4 、负债
四、负债：合计:187万
1、目前
孩子 7*3万=21万
2、未来
养老
吃饭：10*3*365*30=33万*2=66万
医疗
50万*2=100万
1、收入 3、资产
2、支出 4 、负债
一、收入: 女:15000元 三、资产:男：19*18万=342万
女：13*18万=234万
男:15000元
1. 生命资产
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