销售误导综合治理.pdf

姚 渝 2012-3-13 1  人身保险监管涵盖的内容涉及人身保险公司经 营的方方面面： ——机构、高管、产品审批等行政许可 ——现场检查、非现场监管 ——市场行为、偿付能力、公司治理 ——上报报告、报表、资料 ——其他  近年来，保监会加大监管力度，对于违规问题 采取对公司和对责任人双罚，强化总公司管理 责任。今天重点介绍销售误导监管有关内容。 2 近年来的现场检查情况  2007年，保监会系统共对606家产险机构、363家寿险 机构和302家中介机构开展现场检查；  2008年，对861家产险机构、590家寿险机构和421家 中介机构开展现场检查；  2009年，对1029家财产险机构、859家人身险机构、1 家资产管理公司和497家中介机构及其他机构开展现 场检查；  2010年，共对1972家次保险机构、保险中介机构进行 了检查；  2011年前三季度，共对1759家次保险机构、中介机构 开展现场检查。 3 近年来的行政处罚情况  2007年，共对813家保险公司分支机构、保险中介机构实施 830家次行政处罚，其中，责令撤换高管人员102人，罚款 3055.35万元，吊销许可证12项，责令停止接受新业务56 项，警告246家机构和360人；  2008年，共对741家保险公司分支机构、保险中介机构实施 853家次行政处罚，其中，责令撤换高管人员105人，罚款 3467.3万元，责令停止接受新业务43项，警告159家机构和 345人；  2009年，共实施2473家次行政处罚，其中，责令撤换高管 人员113人，对机构罚款4240.9万元、对个人罚款597万元， 吊销许可证35家次。责令停止接受新业务51家次，警告177 家机构及517人； 4 近年来的行政处罚情况（续）  2010年度，共对保险机构、保险中介机构实施了878家次 行政处罚：责令撤换高管100人次，对机构罚款5840.07万 元，对个人罚款1184.80万元，吊销许可证55项，责令停 止接受新业务57项，警告120家机构和717人；  2011年前三季度，共对642家次机构和699人次个人实施了 1925项次行政处罚。其中，禁入保险业1人次，撤销任职 资格或从业资格45人次，对机构罚款6036万元、对个人罚 款968.9万元，吊销业务许可证40家次，责令停止接受新 业务30家次，警告97家次机构和644人。 5 近年来行政处罚罚款金额（单位：万元） 8000 7000 7024.8 7004.9 6000 5000 4837.9 4000 3467 3000 3055 2000 1000 0 2007年 2008年 2009年 2010年 2011年前三季度