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一体化外汇管理论文 　　一、外汇管理一体化主体监管的内涵一是监管职能的统一性。 　　外汇管理一体化主体监管作为现行监管模式，其特点是强调监管职能统一，从法律体系和监管组织上不分经常与资本，而按照交易主体进行规范监管，以解决监管职能分散性与市场主体业务复杂性的矛盾。 　　二是监管内容的全面性。 　　一体化主体监管需要将外汇局各业务系统数据与外部信息进行有效整合，通过对同一交易主体内外部监测信息的比对和验证，使收集到的交易主体的监管信息更为翔实、全面，从而克服监管信息分割与主体行为内在联系的矛盾。 　　三是科学评价、预警指标体系。 　　主体监管的核心是以涉汇主体的部分外部信息和外汇局内部系统数据为基础，通过运用各项非现场预警监测指标实现对涉汇主体的评价和预警。 　　在外汇管理一体化主体监管模式下，信息实现最为全面的整合，构建了以交易主体为基础的全面统一的评价、预警指标体系，是实现一体化主体监管的必要手段。 　　二、外汇管理一体化主体监管的必然性一外汇管理一体化主体监管是经济制度适应经济发展变迁的必然选择。 　　我国外汇管理监管体制与监管方式沿革大致可概括为雏形行为监管、初期行为监管、完善行为监管和分项主体监管四个阶段。 　　二外汇管理一体化主体监管符合当前维护国家经济金融安全的需要。 　　世界经济金融发展到今天，货物、服务、投资、债务，自有资金与融资资金，通过复杂的金融运作，彼此的边界逐渐模糊。 　　功能监管下的主体监管，货物、服务、资本通过分割单个业务系统，其数据信息在没有与其他系统数据进行核对与匹配的情况下，不足以反映市场主体的整体状况，数据运用与分析局限于各自的监管职能之下，虽会发现某些具体操作风险，但对大量的不断积聚的系统风险可能不易觉察。 　　相比之下，外汇管理一体化主体监管强调监管职能的统一和监管内容的全面，要求基于整合后的外汇系统强大数据库的基础上，能够全面掌握市场主体的全口径数据与信息，具有高效的数据采集、监测、分析和预警功能，及时发现市场主体异常外汇收支行为，实现在风险可控的情况下，最大程度地便利经济主体的对外贸易投资行为，有效维护国家经济金融的安全。 　　三外汇管理一体化主体监管能有效提高监管效率，降低成本。 　　首先，从博弈论分离均衡角度分析，分类监管能提升监管效率。 　　信息不对称是造成监管低效的主要因素。 　　分离均衡以不同的信号显示将不同群体区分开，可以阻止信息不对称产生的低效。 　　分类监管把企业分为、、三类类即风险性指标较低的企业，类即风险性指标高但可以合理解释的企业，类即风险性指标高的企业。 　　由于三类企业办理外汇业务时受到不同程度的限制，大部分类企业会主动通过申诉将其与类企业区分开来，而类企业则不会通过提交虚假材料要求提升为类企业。 　　因此，只要合理设置分类监管的风险性指标，就可以均衡分离三类企业，进而缩小监管范围并提升监管效率。 　　。 　　其次，相较于现行监管模式，外汇管理一体化主体监管可避免对经常、资本监管及对交易主体的重复核查，降低企业成本，并建立在交易主体业务总体监测分析基础的科学分类，提高监管效率。 　　三、实施外汇主体监管面临的问题与困难一监管职能的分散性与市场主体业务的复杂性矛盾日益突出。 　　现行外汇监管模式是不完全的主体监管。 　　首先，市场主体的经常、资本项下外汇业务监管职能分割，信息不完整导致主体监管有效性降低。 　　当前市场主体外汇业务越来越趋向复杂化，需要业务数据的全面立体呈现和综合分析，监管职能分割必然导致其各自为政和信息不对称，一体化主体监管的目标难以实现。 　　同时，监管职能分割导致监管成本重复投入。 　　主体监管不同于行为监管，无论经常还是资本项下外汇管理方法、流程与要求基本一致，监管职能分割下的主体监管必然导致重复劳动。 　　且重复监管增加监管对象成本，影响便利化政策实施效果。 　　其次，市场主体的本外币监管职能分割影响主体监管效率。 　　随着人民币国际化，跨境人民币业务量增长迅速，国际贸易及资本运作中跨境本外币转换频繁，利用境外结汇、人民币对外保函等一系列基于汇差、境内外本外币利差的套利行为频发，跨境外汇与人民币分属不同部门监管，影响主体监管效率。 　　二实施一体化主体监管的技术保障水平有待提高。 　　一是数据信息分散，监管对象信息通过不同渠道和系统采集，行为信息按性质不同分散在货物贸易、服务贸易、个人、资本项目等信息系统，各业务系统数据无法关联。 　　二是基础数据质量不高，货物贸易外汇监测系统的贸易信贷报告对企业依赖度较高，现场核查发现企业错漏报情况较多，资本项目信息系统统计数据缺失、错误较多。 　　三是各业务系统的指标设置的有效性和科学性有待提高，资本项目信息系统功能侧重于业务办理