反洗钱法规知识培训演示文稿.ppt

反洗钱新系统操作培训 反洗钱法规知识部分 2010.4.16 培训要求  1.认真学习，掌握相关法规知识和操作技术； 2.做好营业机构员工培训和相关准备工作，确保按时切换到新系统并正常运行； 3.指导营业机构做好新反洗钱监测系统的大额和可疑交易报告工作； 4.及时向省联社反馈发现的问题、改进意见和建议。 提 纲 一、省联社反洗钱内控制度及监测系统建设情况 二、反洗钱法规知识 三、人行现场检查内容及存在的主要问题 四、工作目标及具体安排 一、省联社反洗钱内控制度及监测系统建设情况： 省联社领导非常重视反洗钱工作，2008年下发了《四川省农村信用反洗钱内控制度指导意见》，设立了以王华理事长为组长的“四川省农村信用社反洗钱工作领导小组”。 我省农村信用社从2007年11月1日起，实现反洗钱数据“总对总”联网报送。 反洗钱内控制度建设情况 省联社下发了《四川省农村信用社人民币对公业务、个人业务反洗钱操作规程、四川省农村信用社人民币大额和可疑支付交易报告办法》（川信联发〔2007〕193号）。 已转发中国人民银行《反洗钱非现场监管办法（试行）》 ，下发了《关于贯彻落实《反洗钱非现场监管办法（试行）》的通知》（川信联发〔2007〕183号），对配合人民银行做好反洗钱非现场监管工作提出了要求。 省联社下发了《关于印发四川省农村信用社反洗钱客户风险等级管理办法（试行）的通知》 （川信联办发〔2009〕97号）。 新反洗钱监测系统建设情况 按照省联社的统一部署，于3月初完成了新的反洗钱监测系统开发工作。在资阳市简阳联社经过两周的双轨运行试点，现已完成了系统程序的测试和修改，做好了新的反洗钱监测系统报送前的相关准备工作。拟从5月11日起，切换到新的反洗钱监测系统，并同时向中国反洗钱监测分析中心报送大额和可疑交易数据。 二、反洗钱法规知识 （一）培训学习资料 1.反洗钱法规汇编 2.反洗钱内控制度 3.反洗钱数据报送流程图 4.反洗钱非现场监管信息报送要求 反洗钱法规目录 1.《中华人民共和国反洗钱法》 2.《中华人民共和国刑法修正案(六)》（部分） 3.《金融机构反洗钱规定》中国人民银行令〔2006〕第1号 4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令〔2006〕第2号 5.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中国人民银行令〔2007〕第1号 6.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会 令（2007）第2号 7.《中华人民共和国反洗钱法》相关问题权威解读 ——全国人大常委会法工委刑法室?（王爱立） 8. 中国人民银行有关方面负责人就《反洗钱法》有关问题答记者问 反洗钱内控制度目录 2007年 1.《关于贯彻落实〈反洗钱非现场监管办法（试行）〉的通知》（07第183号） 2.《关于印发反洗钱操作规程、大额和可疑交易报告办法（试行）的通知》（07第193号） 3.《关于规范报送可疑交易报告有关事项的通知》（07第196号） 2008年 4.《关于认真做好大额和可疑交易数据报送工作的通知》（08第11号） 5.《关于转发中国人民银行关于加强代理国际汇款业务反洗钱工作的通知的通知》（川信联发08第93号） 6.《关于加强恐怖融资监测及严格执行金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的通知》（川信联发08第112号） 7.《关于2008年全省农村信用社反洗钱工作的意见》（川信联发08第115号） 8.《关于转发中国人民银行办公厅关于大额交易和可疑交易报告纠错删除操作规程的通知的通知》（08第198号） 9.《关于四川省农村信用社反洗钱监测报送系统新旧接口规范报送切换工作的通知》（08第209号） 2009年 10.《关于进一步加强反洗钱工作的通知》（09第40号） 11.《转发〈关于印发四川省金融机构客户风险等级划分指引（试行）〉的通知的通知》（09第65号） 12.《关于印发四川省农村信用社反洗钱客户风险等级管理办法（试行）的通知》（川信联办发〔2009〕97号） 13.《关于加强人民币收付业务管理与检查工作的通知》 （09办发第89号） 14.《关于转发〈中国人民银行关于进一步严格大额交易和可疑交易报告填报要求的通知〉的通知》（09第111号） （二）反洗钱数据报告 大额交易和可疑交易报告 大额支付交易：是指规定金额以上的人民币交易