跨国银行监管的法律问题研究-法学·国际法专业论文.docxVIP

山东人学硕。l：学位论文中文摘要 山东人学硕。l：学位论文 中文摘要 在经济全球化和金融自由化浪潮中，跨国银行的地位和影响同益突出，在金 融体系中扮演着十分重要的角色，因此更加有必要对其进行监督和管理，以确保 跨国银行在法律允许的范围内开展各项业务。如今，许多国家在跨国银行监管方 面都建立了明确、详细、合理的法律体系。随着我国加入WTO梦想的实现，大 量外资银行的涌入，我国银行监管制度面临着很多挑战，如何整合现有的法律制 度，完善对跨国银行的监管，这对我国的金融体系构建，乃至国民经济的发展都 有着重要意义。 本文运用理论分析、实证分析、历史分析等研究方法，以跨国银行的东道国 监管、母国监管和国际监管为主线，深刻剖析跨国银行的法律监管制度，并对构 建我国外资银行的监管法律体系提出相关建议。 本文分为五个部分： 第一章主要是对跨国银行监管作简要的介绍。它可以分为两个方面，一是跨 国银行的概述。介绍跨国银行发展历史、定义及特点，使读者对跨国银行有初步 的了解；二是对跨国银行监管的概述。在对跨国银行监管作出经济学和法理学分 析的基础上，通过介绍跨国银行监管的基本原则，明确了监管的出发点和指导思 想。 第二章研究东道国监管的基本问题。东道国监管是国家单独监管，其主要理 论依据是基于属地管辖权。由于各国政治、经济、文化以及银行业开放程度等方 面存在着不同，各国对跨国银行的待遇标准也略有不同。该章节并对跨国银行从 进入东道国，到在东道国国内开展业务，再到退出的一系列过程进行阐述。 第三章论述跨国银行的母国监管。母国监管是并表监管基础上的监管，它是 基于属地管辖权、属人管辖权或保护性管辖权等法学理论对跨国银行进行全面监 管。通过国际商业信贷银行倒闭的实例，说明加强跨国银行监管的必要性和紧迫 性。在对母国监管与东道国监管关系分析的基础上，明确母国监管责任。 第四章论述跨国银行的国际监管。通过对巴林银行倒闭事件的分析，基于国 家合作与发展原则理论，说明跨国银行国际监管的必要性。并且对巴塞尔协议体 系的介绍，以及详细阐述《新资本协议》的基本内容。 山东人学硕‘f：学位论文第五章是对中国外资银行法律监管体系的完善建议。首先分析了我国外资银 山东人学硕‘f：学位论文 第五章是对中国外资银行法律监管体系的完善建议。首先分析了我国外资银 行的现状，然后指出我国现存的外资银行法律监管制度存在的问题，最后借鉴发 达国家的监管经验和相国国际监管规则，对健全和完善我国外资银行法律监管提 出相关建议。 关键词：跨国银行；东道国监管；母国监管；国际监管 ‘锄 卅7．j．Ⅳ 2 山东人学硕一t：学位论文Abstract 山东人学硕一t：学位论文 Abstract With the development of economical globalization and financial liberalization， the role and influence of transnational bank have been gradually promoted． Transnational bank has appeared to weigh much in the world financial industries． Therefore it is necessary tO supervise and manage transnational bank tO ensure that transnational bank run the business legally．Now,many countries have established clear,detailed and reasonable legal systems of transnational bank supervision．With China’S entry into WTO and influx of foreign bank，our bank supervision is up against a great number of challenges．How to integrate the legal system and improv the transnational bank supervision are important to construct financifl system and develope the national economy This thesis attempts to study the supervisory system of transnational bank in the line with state supervisio