论网络金融犯罪及其防控对策-马克思主义基本原理专业论文.docxVIP

PAGE PAGE VI 目录 引言 1 一、网络金融犯罪的理论概述 2 （一）网络金融的主要论述 2 1．网络金融的概念 2 2．网络金融的特点 2 （二）网络金融犯罪的解析 3 1．网络金融犯罪的概念 3 2．网络金融犯罪的手段 4 （三）网络金融犯罪的主要类型 5 1．利用金融网络进行诈骗 5 2．利用金融网络洗钱 5 3．利用金融网络进行盗窃和贪污 6 4．非法入侵金融系统 7 5．破环金融网络系统程序 7 （四）网络金融犯罪的特点 8 1．犯罪主体的智能化和年轻化 8 2．犯罪成本低风险小 9 3．犯罪隐蔽性较高 9 4．巨大的社会危害性 9 二、防治网络金融犯罪的法律缺陷及现实问题 11 （一）我国目前的立法现状和存在问题 11 1．有关网络金融犯罪的刑事立法发展状况 11 2．现有法律中存在的问题 12 3．立法空白造成的管辖权冲突 13 4．网络实名制引发的身份盗窃问题 15 （二）犯罪形式的多样性造成执法困难 16 1．网络警察的素质不高满足不了侦查需要 16 2．犯罪涉及面广不利于侦查 17 （三）公民的防范意识比较薄弱 18 （四）技术原因造成的网络安全隐患 19 三、网络金融犯罪的防控对策 20 （一）打击网络金融犯罪的法律对策 20 1．引入专家参与立法 20 2．加快立法速度，填补法律空白 21 3．借鉴国外经验，完善相关立法 22 （二）网络金融犯罪的侦查队伍的进一步提升 22 1．建立一只专业的网络警察队伍 22 2．提高侦查技术 23 （三）提高公众的防范意识 24 （四）加强企业监管解决技术漏洞 25 （五）加强国际间的协作与交流 25 1．共同签订打击网络金融犯罪的国际公约 25 2. 加强区域合作，建立专门组织 26 结语 28 参考文献 29 在校期间发表的学术论文、专利及艺术作品 32 致谢 33 PAGE PAGE 1 论网络金融犯罪及其防控对策 引言 科技除了传播信息之外也一直为解决旧的问题提供着新的方法。互联网的共享性使 得各种信息简单易得，这些丰富的信息成为了一个新的世界问题，影响着计算机网络的安 全。当我们获得了越来越多新技术的同时，犯罪分子也在利用他们实施不同类型的犯罪。 网络金融犯罪便是其中之一，它是犯罪的一类，并不单纯是刑法学的问题，而是属于犯罪 学的问题。本文从我国的法律层面和社会层面对网络金融犯罪的存在问题做了一个系统的 分析，希望能从中找到根源。 网络金融犯罪不同于普通的金融犯罪，犯罪分子借助网络，使整个行为过程变得简 单易行，这也是犯罪分子为何如此青睐其的原因。近年来，网络金融犯罪已经愈演愈烈， 规模从地区跨域国界，一次犯罪都可能涉及几百个不同的城市。其所涉及的犯罪金额少则 几万，多则千万，普通犯罪根本无法与之相提并论，网络金融犯罪已经严重威胁到国家经 济的发展。所以，就当前和未来的金融界而言，了解网络金融犯罪行为，知晓犯罪的动机 和如何防治这些犯罪行为是非常必要的。因此，我们要认真研究网络金融犯罪，从根源入 手，找到打击和防治的办法。所以，本文通过从不同角度剖析网络金融犯罪，使我们更能 了解它的形成原因，从而帮助我们日后可以有效的防御和控制网络金融犯罪。 一、网络金融犯罪的理论概述 20 世纪 90 年代中后期以来，以计算机和因特网（Internet）为代表的信息技术的飞速 发展以及网络经济与电子商务的兴起，催生了网络金融的产生与发展。①世界上第一起侵 入金融领域信息网络系统的犯罪发生于 1958 年，美国的一位计算机工程师通过篡改程序 的方法修改银行账目的余额，从而受到法律的追究。随着近年来以计算机技术为核心的信 息网络技术的迅猛发展，金融领域中的各类网络犯罪也不断涌现，这一新形态的犯罪呈现 出极强的犯罪特性。② （一）网络金融的主要论述 1．网络金融的概念 网络金融（Internet Finance），是指在互联网上实现的金融活动，它不同于传统的依 赖于物理形态存在的金融活动，是存在于虚拟空间的金融活动，其存在形态是虚拟化的、 运行方式是网络化的。③网络金融是一种新的金融形态，它使得传统金融与现代信息技术 紧密结合在一起。网络金融包括从事金融业务的公司和其涉及的领域。由此我们可将网络 金融分为狭义的和广义的两种。狭义的网络金融是指金融与网络技术的结合，包括网上银 行、在线支付、网上结算和与金融相关的其他内容。广义的网络金融是指网络金融活动所 涉及的所有业务和领域。它应该是