财产综合险和机损险.pptVIP

目录 市场情况 随着改革开放以来，我国的中小企业如雨后春笋般的出现。但企业快速发展的背后都存在着大量的负债情况。往往这些企业的抗击风险能力较弱，一旦发生风险事故，就会濒临倒闭。 目录 因为员工操作失误造成机器损坏。 案例分析 有一座写字楼，需投保企业财产险，如何承保？ 风险评估：写字楼主要风险是火灾和水灾，重点了解写字楼风险状况，消防设施、用电安全、地市高低、排水管道等，业管或风险查勘人员对风险进行评估并拍照片。 保险金额：根据资产负债表承保，固定资产保额1.5亿元 承保险种：根据客户风险需求，投保企业财产综合险 保险费率：根据风险情况，确定承保费率0.15% 免赔条件：免赔额2000或免赔率10%两者以高者为主 授课时间10分钟： 潜力客户的分类：1、直接目标客户：公司的领导，财务部门，主管 2、间接目标客户：通过转介绍获取相关人员的信息，主要负责人的亲戚， 朋友（可通过成功展业的案例来展开说明） 授课时间：2分钟 谨慎和禁止承保类业务的分类： 1、小保额仓储 2、危险品生产企业 3、街边店面 4、违章建筑 讲授5分钟 通过图表流程展示给大家一个清晰的展业流程，并对每一个流程点进行重点注意项介绍。 1、企业基本信息（叫什么名字，在哪儿，做什么的） 2、保什么财产（房屋建筑、机器设备、存货） 3、上年投保过：a、险种、费率、免赔 上年没投保： a、投保险种 b、投保资料（简要介绍，后面一张胶片会再次具体介绍） c、风险查勘 d、核定费率、报价 讲授1分钟 投保所需资料：投保单 单位组织机构代码 营业执照 法人身份证 资产负债表（投保财产清单） 风险问询表 风险查勘报告 讲授2分钟 简要讲述查勘报告4大要点 投保单 单位组织机构代码 营业执照 法人身份证 资产负债表（投保财产清单） 风险问询表 风险查勘报告 投保所需材料 客观记录：查勘照片要反映客户风险的整体情况，因此拍照要客观，不能人为的选择风险高或低的进行拍摄； 拍有所指：查勘照片是反映客户实际风险的情况，记录客户资产状况的基础，因此每张照片有主题； 整齐清晰：查勘照片必须清晰，被照事物与镜头，视频三者保持平行，防止照片变形，比例不均； 大小适中：查勘照片的分辨率一般为：800×600，照片中事物比例应协调 查勘照片拍摄的基本原则 现场方位照片 平面图： 现场概貌照片 现场细节照片 现场概貌照片 主要风险点照片 中国人寿财产保险股份有限公司 风险查勘报告 保险单正本、批单以及保费交纳凭证； 出险通知书； 索赔申请书； 事故证明材料（公安、消防、气象等相关部门的证明或专家鉴定报告、事故现场照片等）； 直接财产损失清单、各项施救、保护、整理费用清单及相关支持材料；根据承保及损失情况提供资产负债表以及明细、固定资产卡片、流动资产负债表及明细、购销合同、出入库原始单证等相应的财务资料； 权益转让书及相关追偿文件（损失涉及其他责任方时）； 对于特殊案件，经双方共同协商后，被保险人应提供其他所需要的有关资料。 课程回顾 一、财产保险、机损险的起源 二、通过具体案例引出风险点 三、具体介绍转移风险的险种内容： 保险责任、综合险与机损险的互补关系 四、销售指引，目标客户的分类 五、承保流程：需要收集的资料，重点在风险查勘的拍照和报告 PRELIMINARY | SUBJECT TO FURTHER REVIEW AND EVALUATION * 谢谢大家！ 【课程名称】：财产综合险和机器损坏险 【授课时间】：2课时（100分钟） 【授课对象】：互动专员 【课程目标】：通过课程介绍，使专员简单轻松的了解财产综合险和机损险，找准需求客户，熟练掌握基本实务操作流程，并将这两个险种在寿险职场中推广。 【重点关注环节】：财产综合险和机器损坏险的保险责任、实务操作 【授课技巧】：讲授、图片案例 【教学工具】：电脑、投影仪、案例 【参考资料】：财产综合险和机器损坏险条款、非车险承保政策和理赔政策 【课程基础】： 讲授2分钟 简要介绍课程目录，并点出重点章节为 险种介绍 和 操作实务 险种起源讲授3分钟，用讲