集团资金管理解决方案分析.ppt

* * * * * * * * * * * * * * 通过预算引入，提出全面预算，经过事前计划、事中控制、事后分析以及必不可少的计划修正，最终形成资金预测 * * * * * * 头寸可指投资者拥有或借用的资金数量。 资产负债率是期末负债总额除以资产总额的百分比，也就是负债总额与资产总额的比例关系。 * * * * 各银行多头开户，资金分散，不便管理 * 企业1、2、5合计存款180万元，企业3、4、6合计贷款150万元。总体来看，自有资金大于融资需求，完全可以在内部通过调剂消化掉贷款。 但是在分散管理的情况下，存贷双高给集团总体上带来高昂财务费用的压力 * 这就造成了无计划控制支付、计划考核无力的情况 * 缺乏内部信息传递渠道和制约机制 * * * * * * 从各种组织形态和职能的变化能看出：单一结算中心—扁平化，多级结算中心—层级化 * 结算中心形态、集团财务部与财务公司同时存在的组织结构图 * 代集团行使资金计划、资金调控等管理权 * 结算中心通过与商业银行往来，为集团财务部、集团决策层、成员企业提供各种服务 * * * * * * * * * * 在任何一组东西中，最重要的只占其中一小部分，约20%，其余80%尽管是多数，却是次要的。例如，80%的成绩，归功于20%的努力;市场上80%的产品可能是20%的企业生产的;20%的顾客可能给商家带来80%的利润。 我们这里的“二八原则”强调集团选择银行要有选择性、有重点 * * * * * 银企直连和网上银行有何区别？ * * * * 银企直连和网上银行的区别 对比项目 网上银行 银企直连 对比分析 概念 是指客户通过通用浏览器方式获得银行服务 是指将银行系统和企业的资金管理系统或其它系统相联接，从而获得银行服务。 适应范围 所有企业 大型企业集团银行ＶＩＰ客户 业务方式 分别登录各家银行网站 所有银行功能集成在同一个平台上 银企直联集成所有接口银行数据集成度更高 资金汇总统计 不支持 根据需要实现统计分析 银企直联支持数据汇总，利于查询分析 与企业其它系统的集成 不支持 支持 银企直联有利于企业管理的协同应用 业务处理速度 因众多企业使用，速度较慢。考虑安全的问题经常容易发生断线 因专为大客户服务，速度较快。数据都保存在企业端，本地查询速度优势相当明显。 银企直联能更快的响应并返回企业指令 操作方便性 需要适应不同银行的网站系统的不同操作习惯，操作不方便 所有银行统一一个操作界面，方便操作 银企直联统一度更高，更方便操作 数据保存 数据保存在银行端 数据保存在企业内部服务器上 银企直联更有利于企业对数据的查询和保持 资金结算 资金监控 信贷管理 银企直 联 资金预测 票据管理 存款管理 资金计划 资金监控实现目标 银行账户监控 收支业务监控 信贷业务监控 资金监控 资金存量监控 资金流量监控 资金流向监控 资金计划监控 收付客商监控 大额收支监控 授信额度监控 贷款监控 开票/开证监控 抵押/担保监控 资金结算 资金监控 信贷管理 银企直 联 资金预测 票据管理 存款管理 资金计划 资金监控实现方式 预警条件设置 预警处理设置 预警通知设置 网上银行/银企直连 资金结算/资金计划 信贷/授信/票据 账号余额数据 账号交易明细 对外支付 敏感收支项目 大额收支 资金计划控制 综合授信信息 信贷业务 票据收支 NC预警平台 资金结算 资金监控 信贷管理 银企直 联 资金预测 票据管理 存款管理 资金计划 资金监控应用价值分析 资金结算 资金监控 信贷管理 银企直 联 资金预测 票据管理 存款管理 资金计划 资金结算 监控 资金 下拨 资金 上收 内部 转账 委托 支付 直接 支付 成员单位直接对外支付 成员单位委托集团对外支付 成员单位之间支付 将成员单位资金上收到集团 集团向成员单位下拨资金 资金结算 资金监控 信贷管理 银企直 联 资金预测 票据管理 存款管理 资金计划 总体业务 资金结算——直接支付 直接支付业务流程图 集团 成员单位 支付填写 资金计划表 账户支付限额 大额审批控制 大额支付预警 支付审核 提交支付 资金结算 资金监控 信贷管理 银企直 联 资金预测 票据管理 存款管理 资金计划 资金结算——委托支付 委托支付业务流程 集团 成员单位 支付填写 资金计划表 账户支付限额 大额审批控制 大额支付预警 支付审核 支付经办 支付审查 银行 凭证生成 付款通知 完成支付 资金结算 资金监控 信贷管理 银企直 联 资金预测 票据管理 存款管理 资金计划 资金结算——内部转账 业务流程 集团 付款单位 支付填写 资金计划表 大额审批控制 大额支付预警 支付审核 支付经办 支付审查 收款单位 凭证生成 付款通知 收款通知 资金结算 资金监