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云南圣境环球酒店管理有限公司 融资业务手册 风险管理部 引言 本手册是根据公司风险控制管理员项目调查经验及收集的相关资料作为手册的主要内容。制定本手册的目的是为了使公司相关工作人员明确项目调查中的有关规定，规范公司项目调查工作，提供调查质量及效率。 本手册内容分为两部分。第一部分为融资业务基本指引，包括基本目标、基本责任以及从业规范；第二部分项目调查指引，阐述了项目调查人员在初步筛选客户、收集资料、现场调查、撰写调查报告等各个环节中，依据的步骤及程序，同时确定了项目调查人员在项目调查中应承担的职责。 在手册的实际应用中，项目调查人员依据项目调查指引明确项目调查的操作步骤及程序；通过阅读项目过会审批指引，明确项目过会审批流程。 第一部分 融资业务基本指引 融资业务基本指引 基本目标 第一条：对融资业务实施全流程的全面风险管理，实现已有效覆盖风险损失的最高资本回报率，是云南圣境环球酒店管理有限公司风险管理的基本目标。 基本责任 第二条：审慎合规经营：公司各项融资业务活动必须坚持审慎合规经营的原则，严格遵守法律法规和监管要求，严格遵循业务规程，提高风险意识，切实提高发展质量。建立并实施审慎的书面授信政策、授信标准以及审批和管理程序，建立完整的档案记录，持续监测信贷资产组合(包括借款人的财务状况)，确保对信贷风险进行充分的控制。坚持稳健经营、审慎放款。 第三条：融资业务尽