中国人寿企业年金销售培训讲义.pptVIP

企业年金客户营销核心 目 录 永睿年金计划介绍 企业年金客户营销 年金业务操作流程 年金业务操作流程 拜访目标客户收集企业信息 银行客户经理 保险公司展业人员 银行客户经理 保险公司展业人员 整理企业信息反馈主管部门 分析企业需求联合拜访客户 合作双方 地市管理机构 方案设计通过完成当地报备 银行客户经理 保险公司展业人员 签署委托合同完成合同报备 客户信息采集建立年金账户 反馈客户缴费信息到省级机构 合作双方 地市管理机构 签署加入申请书及受托合同 进入运营 企业年金方案设计 参加人员范围（适用于企业试用期满的职工） 资金筹集方式、分配方式及个人缴费办法 职工企业年金个人账户管理方式 基金管理方式 计发办法和支付方式 支付企业年金待遇的条件 组织管理和监督方式 中止缴费的条件 双方约定的其他事项 年金方案是根据企业情况制定的一份员工养老福利利益分配制度 企业年金方案内容规定 企业年金方案设计 企业年金方案内容解读 参加人员范围：一般为实习期满，并签订正式劳动合同的员工 资金筹集方式：是指年金的资金来源（如企业和个人共同缴费）、缴费时间和缴费比例 分配方式：不同参加人的分配比例，一般用系数分配法、比例分配法计算 个人缴费办法：员工个人缴费比例及方式 计发办法：指权益归属规则，一般有阶梯式或悬崖式 支付方式：一次性、按年、月