投中研究院：2016年xx财富管理行业研究报告.pdfVIP

2016 年中国财富管理行业研究报告 ```````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````` ```````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````` ```````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````````` 投中专题：2016 年中国财富管理行 业研究报告 研究报告 2017 年 1 月 2016 年中国财富管理行业研究报告 目录 1财富管理行业发展概述 1 1.1 财富管理与资产管理差异 1 1.2 国内财富管理市场发展现状 2 1.3 国内财富管理市场发展趋势预测 2 2全球财富分布 4 3 国内活跃财富管理机构发展状况 7 3.1 国内财富管理发展格局 7 3.2 私人银行 9 3.2.1 发展状况 9 3.2.3 存在问题 10 3.3 独立财富管理机构 11 3.3.1 发展状况 11 3.3.2 存在问题 12 3.4 互联网财富管理机构 12 3.4.1.发展状况 12 3.4.2.运行机制 15 3.4.3.存在问题 16 4独立财富管理机构运作分析 18 4.1 大唐财富 18 4.2 诺远资产 19 4.3 独立财富管理机构评选 22 附录：“投中2016年度中国最具竞争力财富管理机构TOP10”评选说明 23 2016 年中国财富管理行业研究报告 1 财富管理行业发展概述 在投中研究院发布的《2015 年中国财富管理行业研究报告》中，回顾了我国财富管理 行业的发展历程，将财富管理行业发展阶段划为潜伏期、萌芽期和生长期 3 个时期，并分 析了不同时期的发展特点，对 2016 年以前我国财富管理行业的发展情况做了全面梳理和 系统总结。本文在此基础上，探讨2016 年我国财富管理行业出现的新趋势和新变化。 1.1财富管理与资产管理差异 在分析财富管理行业发展状况之前，需要对 “财富管理”和“资产管理”这两个易混 淆的概念进行区分。 从概念上看，在 《2015 年中国财富管理行业研究报告》中将财富管理的含义概括为 “以客户为中心设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组 合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的 财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的”的金融服务；而资产管理是由 资产管理人根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作， 为客户提供证券、基金及其他金融产品。 由此可见财富管理为客户提供的不是金融产品，而是以客户需求为中心，为客户提供 以金融产品为工具的理财服务。财富管理与资产管理的区别主要表现在以下几方面： 维度 财富管理