青岛保险经纪机构办事指南目录第一部分行政许可事项1.docxVIP

PAGE 6 青岛保险经纪机构办事指南目录 TOC \o 1-3 \h \z \u 第一部分 行政许可事项 1 一、保险经纪机构设立审批 1 二、保险经纪机构董事长/执行董事、高级管理人员任职资格核准审批 4 第二部分 报告类事项 9 一、新设法人机构投保职业责任保险或缴存保证金情况报告 9 二、保险经纪机构设立分支机构 10 三、变更主要股东、变更注册资本、股权结构重大变更 13 四、其他变更事项报告 15 五、动用保证金 16 六、解散事项报告 18 七、其他报告事项 21 第三部分 日常监管要求 22 一、建立监管联系机制 22 二、做好非现场报表填报工作 22 三、做好保险经纪从业人员执业管理 24 四、做好年度外部审计工作 24 五、保证职业责任保险、保证金、注册资本金托管要求 26 六、登记保险中介职业责任保险·保证金·资本金托管信息管理系统 26 七、保险经纪机构许可证有效期延续申请 27 第一部分 行政许可事项 一、保险经纪机构设立审批 （一）办理依据 《中华人民共和国保险法》第一百一十九条 保险经纪机构、保险经纪人应当具备国务院保险监督管理机构规定的条件，取得保险监督管理机构颁发的经营保险经纪业务许可证、保险经纪业务许可证。 中资保险经纪机构经营保险经纪业务许可审批受理机关为机构所在地保监局，审批决定机关为中国保监会。 （二）申请条件 1.股东、发起人信誉良好，最近3年无重大违法记录，出资应自有、真实、合法,不得用银行贷款及其他形式的非自有资金投资。 2.注册资本达到《中华人民共和国公司法》和中国保监会有关规定的最低限额，且为实缴货币资本并实施托管。 3.公司章程符合有关规定。 4.董事长、执行董事、高级管理人员符合规定的任职资格条件。 5.商业模式合理可行，公司治理完善到位，具备健全的组织机构和管理制度。 6.有与业务规模相适应的固定住所。 7.有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施。 8. 保险经纪机构的名称中应当包含“保险经纪”字样，且字号不得与现有的保险中介机构相同，中国保监会另有规定除外。 9.风险测试符合要求。 10.法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。 （三）申请材料 1、申请材料清单（纸质、电子材料各2份） 序号 提交材料名称 要求 常见问题 1 \o 经营保险代理业务许可申请书 经营保险经纪业务许可申请书 红头文件。 2 \o 《经营保险代理业务许可申请表》 《经营保险经纪业务许可申请表》 3 \o 《经营保险代理业务许可申请委托书》 《经营保险经纪业务许可申请委托书》 4 \o 公司章程或者合伙协议 公司章程 1、董事会或执行董事二择一，若不设董事会则设执行董事1名，二者在章程中不能同时出现和使用。2、公司若由一个法人出资成立，则章程中不能出现股东会字样。 5 \o 《保险专业代理机构投资人基本情况登记表（自然人股东）》或《保险专业代理机构投资人基本情况登记表（法人股东）》及相关材料 《保险经纪机构投资人基本情况登记表（自然人股东）》或《保险经纪机构投资人基本情况登记表（法人股东）》及相关材料 保险公司员工投资保险经纪公司的，应当书面告知所在保险公司；保险公司、保险中介机构的董事或者高级管理人员投资保险经纪公司的，应当根据《公司法》有关规定取得股东会或者股东大会的同意。 6 \o 注册资本为实缴货币资本的证明文件，资本金入账原始凭证复印件 注册资本为实缴货币资本的证明文件，资本金入账原始凭证复印件 7 \o 可行性报告，包括当地经济、社会和金融保险发展情况，机构组建的可行性和必要性，市场前景分析、发展规划（包括业务和财务发展计划）、风险管理计划等 可行性报告，包括当地经济、社会和金融保险发展情况，机构组建的可行性和必要性，市场前景分析、发展规划（包括业务和财务发展计划）、风险管理计划等 业务发展计划要聚焦保险中介主业，结合市场状况、技术实力、人力规模和管理能力等，合理预估未来三到五年业务规模；财务发展计划要全面考虑产品、佣金、税费以及效益等因素，审慎估算盈利能力、收入结构、利润总额、利润分配方案等；风险管理计划要充分评估市场、技术、财务、合规等风险因素，针对消费者权益保护、客户资金安全、日常经营合规、从业人员行为管理、关联交易等风险点及薄弱环节，设计科学的风险管控制度及流程，形成完备的风险处置预案。依托专门技术、领域、行业开展业务的，业务发展模式及配套管理制度流程应明显体现特色与专业性。具体要求参见保监会官网《中国保监会关于做好保险专业中介业务许可工作的通知》保监发〔2016〕82号 可行性报告要贴合公司实际，体现公