XX市XX县农村信用合作社贯彻落实“防范操作风险十三条”工作规划.docxVIP

XX 市 XX 县农村信用合作联社 贯彻落实“防范操作风险十三条”工作规划 为进一步提高全区农村信用社对操作风险的识别与控制能 力，加快案件防控长效机制建设，按照《XX 市银监分局关于成 立案防工作领导小组办公室和落实“防范操作风险十三条”工作 规划及措施的紧急通知精神，结合我县农村信用社实际，特制 定本工作规划。 一、指导思想 以持续保持案件防控高压态势为总揽，以规章制度、操作 流程建设为核心，以开展典型案例警示教育为基础，以完善内 部治理为保障，以“五十个严禁”、 “十条禁令”和贷款新规的贯 彻落实为抓手，加快推进我区农村信用社案件防控长效机制建 设，着力构建合规文化，有效推动和促进我区农村信用社加快 发展、科学发展、又好又快发展。 二、工作目标 建立、健全和完善内部规章制度，通过内部治理，逐步形成 岗位约束、流程制约、信息预警、监督检查和业务条线防控等多 层次的监督制约机制，切实解决基层信用社制度执行难问题， 着力构建“操作规范、内控严密、治理有效、问责到位”的操作风 —  1  — 险防范长效机制。 三、工作重点 一是狠抓规章制度的学习培训，强化对基层营业网点的合 规性监督，规范重要岗位人员行为，建立员工行为失范监察制 度、规范重要岗位人员行为，分批次开展典型案例警示教育和 规章制度学习培训活动。二是进一步完善内控管理制度，明确 信用社、贷款服务中心及分社（储蓄所）的管理职责，切实做好 基层网点负责人定期轮岗和强制休假制度。三是利用信贷管、 财务和稽核管理系统，以及远程监控、授权系统，着力打造信息 化监督管理新平台，不断提升制度流程体系及案防预警机制建 的设层次和水平。四是进一步建立和完善社务管理公开制度， 扎实开展小金库专项治理工作，着力推进“阳光信合”的建设进 程，最终实现案件防控治理长效机制建设的总体目标。 三、工作措施 （一）加强组织领导，明确工作职责。为切实加强对贯彻落 实“防范操作风险十三条”工作的组织领导，区联社成立以理事 长任组长，监事长为副组长，班子其他成员及各部门负责人为 成员的“XX 县农村信用社贯彻落实防范操作风险十三条工作领 导小组”，主要负责制定贯彻落实“防范操作风险十三条”工作规 划，检查、指导和督促全区农村信用社抓好“防范操作风险十三 条”工作措施的落实。领导小组下设办公室于案防办，具体负责 组织全区农村信用社抓好防范操作风险十三条”的贯彻落实。同 —  2  — 时，按照“纵向到底、横向到边”的原则，联社理事长、信用社主 任、机构负责人为防范操作风险的第一责任人，全体员工为贯 彻落实“防范操作风险十三条”的直接责任人，确保“防范操作风 险十三条”工作规划的顺利实施。 细化内控制度，实现流程再造。一是按照“内控优先、 制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”原 则，业务条线管理部门根据业务发展变化和管理制度执行的实 际效果，在上级主管部门及区联社已出台的相关制度框架内， 修订、完善各类内控管理制度，切实建立起覆盖所有机构、全部 业务领域的操作流程。同时，进一步完善业务操作前、中、后台 分离制度，重空凭证（卡）、印鉴、密押管用分离制度，记账对账、 管库查库分离制度，确立同一流程前后手岗位监督职责，规范 各岗位间的工作衔接程序，建立严密的业务流程制约防线。 加大学习培训力度，增强合规经营意识。一是牢固树 立以人为本的风险防范理念。扎实开展员工素质、依法合规经 营、风险管理意识等方面的教育培训力度，强化“五十个严禁” 、“十条禁令”和“贷款新规”的学习，有效解决习惯代替规章、信任 代替制度和有章不循的违规违制问题。二是扎实开展典型案例 警示教育活动。结合典型案例，采取个人自学、信用社集中学习、 联社专题辅导等方式，扎实开展形势教育、内控及规章制度教 育和遵纪守法教育，不断提高员工的纠偏纠错和自我保护能力。 三是认真学习内部规章制度。按照规范和适用的原则，以国家 —  3  — 颁布的有关金融法律法规和上级出台的相关制度为基础，由联 社工会牵头，财务会计、信贷管理、稽核、保卫及纪检监察等部 门密切配合，编写金融法规及内控制度学习资料，并印发到每 一位员工。在此基础上，以开展各类知识竞赛活动为载体，在全 区范围内再一次掀起学习各项规章制度的热潮，为弘扬企业合 规文化奠定坚实的基础。 （四）加强稽核队伍建设，提升稽核工作质量。一是切实做 好稽核人员的选拔和业务培训工作。按照“逢进必考”的原则，在 全区农村信用社系统选聘政治合格、道德高尚、精通业务经营、 熟悉农村信用社各项规章制度和经济民事法律法规，能熟练操 作计算机的人员充实到稽核队伍中来，着力优化稽核人员结构。 同时，采取以会代训和专门培训相结合的方式，提高稽核人员 的政治业务素质。二是全面建立落实稽核人员工作目标