小额贷款有限公司内控管理制度.docxVIP

内小额贷款有限公司?控管理制度 内 第一章 总 则 第一条、为了加强娄底市鸿星小额贷款有限公司（以下简称本公司） 0 的内部控制管理，根据相应的法律法规及本公司贷款管理的要求，特制订 本制度。 第二条、本办法针对贷款审批，公司的内部授权和对外授信管理、公 司的稽查审计等内容进行了具体规范。 第三条、公司员工必须严格遵守本办法，为做好贷款管理，加强风险 管理，完善审批程序，规范贷款授信行为，防范和控制风险，接受稽核监 督，保障业务健康发展。为加强内控管理，切实优化贷款结构，全面提升 公司资产质量做出贡献。 第一章 贷款权限审批 第四条、贷款审批对象，贷款审批的对象是指向娄底市鸿星小额贷款有 限公司申请借款的娄底市范围内中小企业和个人经营者及“三农”。 第五条、贷款审批范围，贷款审批范围是指娄底市鸿星小额贷款有限公 司发放的流动资金贷款。 第六条、贷款分级审批权限： 一、?借款人单户贷款金额在?10?万元之内（含?10?万元）的贷款审， 由本公司贷款业务部审查，总经理签字后发放。 二、?借款人单户贷款金额在?10?万元以上?100?万元以内（含?100?万 元）的贷款，先由本公司贷款业务部做贷前调查，报请本公司 审贷会表决，审贷会同意后，由总经理签字执行。 三、?借款人单户贷款金额在?100?万元以上的贷款，先由本公司贷 款业务部做贷前调查，报请本公司审贷会表决，审贷会同意后， 报董