农村信用合作联社工作人员违规行为处理实施细则.docxVIP

农村信用合作联社 工作人员违规行为处理 实 施 细 则 二?○一?四?年?十?月 目 录 第一章 总 则 第二章 处理方式及规则 第三章 违规行为的处理 第一节 失职、滥用职权行为的处理 第二节 法人授权违规行为的处理 第三节 财务管理违规行为的处理 第四节 固定资产管理和集中采购违规行为的处理 第五节 会计与结算业务违规行为的处理 第六节 账户管理违规行为的处理 第七节 综合业务系统及柜面业务操作违规行为的处 理 第八节 事后监督和敏感交易预警系统违规行为的处 理 第九节 现金出纳及储蓄业务违规行为的处理 第十节 重要空白凭证、有价单证及银行卡卡片管理 违规行为的处理 第十一节 资金、利率、费率、资金融通管理违规行为 的处理 第十二节 同业业务违规行为的处理 —?— 1 第十三节 信贷业务违规行为的处理 第十四节 中间业务违规行为的处理 第十五节 业务合同违规行为的处理 第十六节 经济纠纷、诉讼管理及知识产权违规行为 的处理 第十七节 银行卡、电子银行及自助业务违规行为的 处理 第十八节 清算业务违规行为的处理 第十九节 计算机应用与管理违规行为的处理 第二十节 干部人事管理违规行为的处理 第二十一节 审计工作违规行为的处理 第二十二节 纪检监察违规行为的处理 第二十三节 廉洁自律违规行为的处理 第二十四节 安全保卫违规行为的处理 第二十五节 产权改革违规行为的处理 第二十六节 合规工作违规行为的处理 第二十七节 印章管理违规行为的处理 第二十八节 文书、档案管理、统计工作违规行为的 处理 第二十九节 保密工作违规行为的处理 第三十节 其他违规行为的处理 第四章 调查及处理程序 2—?— 2 第一节 调查程序 第二节 组织处理程序 第三节 经济处罚程序 第四节 纪律处分程序　 第五章 附 则 —?— 3 第一章 总 则 第一条?为强化内部管理，防范金融风险，确保各项规 章制度贯彻实施，促进各项业务正常运行和万源市农村信 用合作联社健康发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、 《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁（修订）》、《银行 客户经理十个严禁》、《四川省农村中小金融机构员工十类严 禁行为》、《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》 等有关法律、规则、准则和规范性文件规定，结合万源市农 村信用合作联社实际，制定本实施细则。 第二条?本实施细则所称违规行为，是指违反国家法律、 法规及行政规章，四川省农村信用社行业管理规章制度及 规范性文件和万源市农村信用合作联社制度办法的行为。 第三条?本实施细则适用于万源市农村信用合作联社所 有工作人员。 已经离岗退养的工作人员被发现离岗退养前有违规行 为的，依照本实施细则处理。已退休的工作人员受到刑事处 罚的，从处罚之日起，取消县联社给予退休人员的一切待遇。 劳动关系不在县联社的工作人员违规的，按照本实施细则 规定处理，主要采取经济处罚或批评教育、调离原岗位、停 职等组织处理；情节严重的，退回劳动关系所在单位，并建 议给予纪律处分。 4—?— 4 第四条 本实施细则所称责任人是指有违规行为的万源 市农村信用合作联社工作人员。责任人的责任划分为直接 责任、管理责任。 （一）直接责任：是指在其职责范围内，不履行或不正确 履行自己的职责，以及对造成违规事实、形成风险或案件、 引发不良后果或造成经济损失起直接作用人员的责任，适 用于全体工作人员。包括下列行为： 1.直接违反有关法律法规、国家有关规定和四川省农村 信用社行业管理规章制度以及万源市农村信用合作联社制 度办法的行为； 2.授意、指使、强令、纵容、包庇下属违反有关法律法规、 国家有关规定和四川省农村信用社行业管理规章制度以及 万源市农村信用合作联社制度办法的行为；未经民主决策、 相关会议讨论而直接决定、批准、组织实施决策事项，并造 成违规事实、形成风险或案件、引发不良后果或造成经济损 失的行为；主持相关会议讨论或以其他方式研究，在多数人 不同意的情况下直接决定、批准、组织实施决策事项，因决 策不当或决策失误造成违规事实、形成风险、引发不良后果 或造成经济损失的行为； 3.其他应当承担直接责任的行为。 （二）管理责任：是指在其职责范围内，不履行或不正确 履行自己的管理职责，以及对直接责任人违规、形成风险或 —?— 5 案件、引发不良后果或造成经济损失起管理作用人员的责 任。主要适用于部门、网点负责人。 第五条?处理原则。 （一）平等适用。万源市农村信用合作联社工作人员的 违规行为一律平等适用本实施细则； （二）惩教结合。对违规责任人的处理，坚持组织处理、 经济处罚、纪律处分与教育相结合的原则； （三）实事求是。对违规行为的认定，坚持以事实为依据， 以国家的法律法规、行政规章和四川省农村信用社行业管 理规章制度以及万源市农村信用合作