反洗钱法律制度.pptVIP

反洗钱监督管理制度 国务院反洗钱行政主管部门为中国人民银行； 国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。 国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。 中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。 国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。 海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报；应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署规定。 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。 法律责任 1、反洗钱监督管理部门的相关法律责任 2、金融机构的法律责任 金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：　　(一)未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；　　(二)未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；　　(三)未按照规定对职工进行反洗钱培训的。 金融机构有下列行为之一，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：(一)未按照规定履行客户身份识别义务的；　　(二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录；　　(三)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；　　(四)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；　　(五)违反保密规定，泄露有关信息的；　　(六)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；　　(七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料。　 金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。 对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。 构成犯罪的，依法追究刑事责任。 《中华人民共和国中国人民银行法》 中国人民银行“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测” 在第三十二条增加规定：中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行为”进行检查监督 在第四十六条规定：“本法第三十二条所列行为违反有关规定，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。” 1．《反洗钱法》第二十三条至第二十六条规定了国务院反洗钱行政主管部门及其省一级派出机构有权进行反洗钱调查，采取的调查方式不包括（ ）。 A 询问金融机构有关人员 B查阅、复制、封存被调查对象的账户信息、交易记录等有关资料 C采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，可以不解除冻结 D 临时冻结调查所涉及的客户要求转往境外的账户资金 2．于1988年9月颁布的《现金管理暂行条例》在我国建立了严格的现金管理制度。条例主要内容不包括（ ） A 鼓励使用支票、银行汇票和银行本票等支付结算工具 B 规定转账结算凭证在经济往来中具有同现金相同的支付能力 C 规定了开户单位应当和必须采取转账结