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浅谈物流金融风险分析论文 　　 　　金融物流是指在面向物流业的运营过程为应用和开发各种金融产品而发生的物流活动通常指质押监管业务下面是小编收集整理的浅谈物流金融风险分析论文希望对您有所帮助！ 　　 　　摘要:随着我国物流及供应链的发展物流与资金流逐渐形成合流趋势越来越多的物流企业开始从事物流金融业务但随着物流业务的发展各种风险也应运而生本文应用风险评价指数矩阵分析法分析物流金融中存在的风险以及风险对企业影响的程度为从事物流金融业务的企业管理和规避风险提供参考 　　 　　关键词：金融物流风险分析风险评价指数矩阵 　　 　　一、物流金融概念及现状 　　 　　1.1金融物流概念 　　 　　金融物流（FinanceLogistics）是指在面向物流业的运营过程为应用和开发各种金融产品而发生的物流活动通常指质押监管业务 　　 　　1.2我国金融物流现状 　　 　　国内物流金融业务发展处于探索阶段但近年来发展速度很快国内大型物流仓储企业因为具有天时、地利、人和的先决条件和较大规模、良好行业信誉和充足资本储备在物流金融业务拓展方面呈现出明显的优势 　　 　　二、风险及风险分析 　　 　　2.1风险的概念 　　 　　风险大致有两种定义：一种定义强调了风险表现为不确定性；而另一种定义则强调风险表现为损失的不确定性若风险表现为不确定性说明风险产生的结果可能带来损失、获利或是无损失也无获利属于广义风险金融风险属于此类而风险表现为损失的不确定性说明风险只能表现出损失没有从风险中获利的可能性属于狭义风险风险和收益成正比所以一般积极进取的投资者偏向于高风险是为了获得更高的利润而稳健型的投资者则着重于安全性的考虑 　　 　　2.2风险分析的概念 　　 　　风险分析是找出行动方案的不确定性（主观上无法控制）因素分析其环境状况和对方案的敏感程度；估计有关数据包括行动方案的费用在不同情况下得到的收益以及不确定性因素各种机遇的概率计算各种风险情况下的经济效果；作出正确判断等等 　　 　　进行风险分析时需要考虑的因素很多,而且多变,主要有：①技术经济分析中采用的数据来源和精确程度②企业的类型及其稳定性如采矿企业因地质条件的变化通常要承担较大的风险③企业的厂房和设备的类型如有些建筑物和设备有较明确的经济寿命和转卖价值有的经济寿命不明确也无多大转卖价值这时对前一类企业投资的风险就小于后一类企业④分析阶段的长短如投资回收期的延长将会增大投资的风险 　　 　　三、物流金融风险 　　 　　3.1环境风险 　　 　　随着我国新政策的不断出台对物流金融会产生不同的影响但是近些年来我国的总体政策比较稳定对于物流以及物流金融的政策更倾向于鼓励与支持所以国内环境风险不大但是国际环境如贸易、汇率等也会对我国物流金融产生影响相对而言国外环境风险较大 　　 　　3.2法律风险 　　 　　由于物流金融所涉及的主体很多并且物权关系较为复杂我国对于物流金融方面的法律规定还不甚完善因此物流金融在操作过程中所面临的风险较大在发生纠纷时解决纠纷所需的成本也较大在拓展国际业务时不同的国家对金融业务又有不同的法律规定所以面对的风险会更大 　　 　　3.3市场风险 　　 　　物流金融的市场风险主要源自于库存质押物的保值能力随着质押物市场价格的变化、市场汇率的变化、质押物物理化学性质的变化物流金融也会面对很大的风险因此物流金融业务无比要慎重选择质押物 　　 　　3.4内部管理风险 　　 　　内部管理风险在大多数企业中普遍存在组织机构设置是否合理、管理体制和监督机制是否健全工作人员素质能否适应物流金融业务的要求管理层决策可能发生的错误、偏差等都会给物流金融带来风险 　　 　　3.5运营风险 　　 　　由于要深入客户产销供应链中提供多元化的服务从事物流金融业务的企业相对地扩大了运营范围也就增加了风险 　　 　　3.6技术风险 　　 　　物流金融提供商因缺乏足够的技术支持而引起的风险需要企业在运行中及时发现、补充 　　 　　3.7安全风险 　　 　　质押物在库期间发生火灾、地震、盗窃、超额损耗等造成的损失需要物流金融起也负责 　　 　　3.8信用风险 　　 　　质押物是否合法、手续是否齐全、合作方的诚信度都会对物流金融造成风险 　　 　　四、风险评价指数矩阵分析方法简介 　　 　　4.1方法描述 　　 　　风险评价指数（RiskAssenssmentCode：RAC）是定性风险估算常用的方法它是将决定危险事件的风险的两种因素——危险严重性（S）和危险可能性（P）按其特点划分为相对的等级形成一种风险评价矩阵并赋以一定的加权值来定性的衡量风险大小 　　 　　4.2主要思想 　　 　　通过定性分析和定量分析综合考虑风险影响和风险概率两方面的因素对风险因