高端客户理财计划书-招盈金生.pptx

assetS allocationInsuranceRisk vs致***阁下尊敬的***阁下： 您好！ 首先，向您的睿智与爱心致敬！这不仅是一份高额的年金保险，更包含一份对理想与现实的深刻思考，一次生动的价值观教育，和一份浓浓父爱！ 这份保单，将帮您提前规划伴随女儿一生的安全感，安全且高额的保险金，确保其一生富足安康。 这份保单，将传递了您最有爱的家教，未雨绸缪的生活态度——不仅今天幸福，未来更要美好。 这份保单，将您的爱如春风暖阳，滋润着您女儿一生的幸福，也将是您女儿一生铭记的温暖。 这份保单，还将为您的事业保驾护航，专属您的高额现金价值随时准备应急之需，亦可定向传承给您及其后代，一份计划，兼顾三代，生活与事业两不误 相信这份保单，定将为您及家人带来一份稳稳的幸福！ 此致 您的保险顾问：百年品牌 值得信赖招商血脉，百年品牌：源自招商局，始创于1875年仁和保险起源于1875年成立的保险招商局，是中国第一个民族保险品牌，开启与引领了中国近代民族金融保险业的发展。上世纪中叶，因战火的损失及建国后国家政策的调整，仁和保险中止经营业务，仁和人才汇入到新中国金融事业发展的洪流中。2017年6月30日获得开业批复。招商仁和人寿应运而生，宣告“仁和保险”成功复牌，中国民族保险业的历史由此提前了半个多世纪。豪华股东，雄厚实力：三大央企控股2017年央企总资产第一、利润第二2018年世界500强第280位（不含招商银行）全球最大电信运营商2017年央企总资产第二、利润第一2018年世界500强47位航空信息领域唯一央企亚洲最具规模航空信息企业之一仁和愿景：国内领先独具特色和品牌价值的综合保险服务商保险资产是时间里绽放的玫瑰一、保险成为高端客户财富管理必选项。 由招行联合贝恩资本发布的《2017年私人财富报告》显示， “保证财富安全”、“财富传承”和“子女教育”一直作为高净值人群最关注的财富目标，“创造更多财富”则被挤出前三位。高净值人士资产配置多元化，保险成为财富管理必选项。2009:“创造更多财富”为首要目标2013:“财富保障”成为首要目标2015:“财富保障”和“传承”成为最重要理财目标2016:“财富保障”和“传承”成为最重要理财目标2017:“财富保障”和“传承”成为最重要理财目标二、保险资产独特属性让财富管理更安全稳健专属性：保险资产属明确专属，投保人对保单有控制权，有效避免各种潜在风险；指定受益人专享保险受益金，财富传承更简单顺畅。安全性：收益由合同以契约形式约定，收益稳健、持续天然具备法律属性，隔离私人与企业资产风险。灵活性：保险资产还可以按现金价值的80%进行灵活的保单贷款，最快10天犹豫期后即可保单变现，且不影响保单利益。保险资产对高净值人士的价值“贷款公司” ：年金类保险产品具备的高现金价值和高贷款比例等特性，可为客户提供保单贷款。“担保公司”：为企业担保，经营中无需求助他人，且专属客户，是一笔永久保留的核心现金资产；为被保险人担保，足额的保单可确保终生品质生活。“现金工厂”：保单产出的是现金，无需中转兑现，且是免税倍增的现金，如1000万保单返还和1000万企业利润相比，可为客户节省几百万所得税，千万收益免税专享。“防火墙”：全球普适的法律属性，保险金受益权免税且天然大于债权，隔离风险，即使保单质押，也不会所有权转移。“身价单”：保险保的不仅是财富本身，更是一个人的财富能力。“战略金库”：保险账户高度安全且隐私，收益稳健有保证，受益权集中且灵活，是理想的财富传承和资产配置的选择。相关法律对保险资产的规定财富传承+风险隔离资产保全+《中华人民共和国保险法》第二十三条规定：任何单位和个人不得非法干预保险人履行赔偿或者给付保险金的义务，也不得限制被保险人或者受益人取得保险金的权利。《中华人民共和国保险法》第八十九条规定：经营有人寿保险业务的保险公司，除因分立、合并或者被依法撤销外，不得解散。《中华人民共和国合同法》第七十三条规定：专属于债务人自身的债权，是指基于扶养关系、抚养关系、赡养关系、继承关系产生的给付请求权和劳动报酬、退休金、养老金、抚恤金、安置费、人寿保险、人身伤害赔偿请求权等权利。《中华人民共和国个人所得税法》第四条：下列各项个人所得，免纳个人所得税：一、省级人民政府、国务院部委和中国人民解放军军以上单位，以及外国组织、国际组织颁发的科学、教育、技术、文化、卫生、体育、环境保护等方面奖金；二、国债和国家发行的金融债券利息；三、按照国家统一规定发给的补贴、津贴；四、福利费、抚恤金、救济金；五、保险赔款；您的保单规划一、保单架构设计：投保人：您本人投保人拥有保单控制权，确保安全大前提。被保险人：女儿保单生存金保障对象，确保女儿一生源源不断的高额现金流，生活幸福无忧。受益人：您本人保单最终的传承对象，未来可随时变更