信用社银行“合规执行年”活动合规知识考试试卷.docxVIP

  ＃＃信用社（银行） “合规执行年”活动合规知识考试试卷 姓名  工作单位  考号 题号 一 二 三 四 五 总分 分数 一 、 单 项 选 择 题 （下列 各 题 ， 每 题 只 有 一 个 符 合 题 意 的 正 确 答 案 。本类题共 20 分，每小题 0.5 分 ， 不 选 、 错 选 或 多 选 均 不 得 分 ） 1. 按 照 中 国 银 监 会 《商业 银 行 合 规 风 险 管 理 指 引 》 的 相 关 规 定 ， 应 对 农 村 信 用 社 法 人 机 构 经 营 活 动 的 合 规 性 负 最 终 责 任 。（ ） A. 社 员 代 表 大 会 B. 理 （ 董 ） 事 会 C. 监 事 会 D. 高 级 管 理 层 2. 下 列 关 于 2011 年 河 南 省 银 行 业 金 融 机 构 “ 合 规 执 行 年 ”活动 目 标 的 表 述 最 佳 的 选 项 是 （ ）。 严 厉 查 办 各 类 案 件 所 有 业 务 活 动 必 须 合 乎 法 律 法 规 两 年 内 对 所 有 违 规 违 纪 行 为 全 部 整 改 到 位 坚 决 杜 绝 重 大 、 实 质 性 违 规 问 题 ， 重 要 业 务 活 动 必 须 全 部 达 到 合 规 要 求 3. 银 行 工 作 人 员 违 反 规 定 私 自 操 作 给 银 行 造 成 重 大 经 济 损 失 ， 银 行 面 临 的 这 种 风 险 属 于 （ ）。 A. 法 律 风 险 B. 政 策 风 险 C. 操 作 风 险 D. 策 略 风 险 4. 下 列 不 属 于 河 南 省 农 村 信 用 社 资 金 信 贷 业 务 “ 十 不 准 ”的是 （ ）。 不 准 跨 区 发放贷 款 不 准 划 整 为 零 发 放 贷 款 不 准 编 报 虚 假 资 料 ， 套 取 信 用 不 准 违 规 拆 借 、 存 放 资 金 5. 同 一 债 务 有 两 个 保 证 人 ， 在 没 有 约 定 保 证 份 额 的 情 况 下 ， 下 面 说 法 正 确 的 是 （ ）。 两 个 保 证 人 各 承 担 50% 保 证 责 任 签 名 在 前 的 保 证 人 对 债 务 承 担 70% 的责任 债 权 人 可 要 求 任 何 一 个 保 证 人 承 担 全 部 保 证 责 任 此 为 无 效 担 保 6. 银 行 业金 融 机 构 在 办 理 支 付 结 算 时 ， 坚 持 “ 先 收 后 付 ， 收 妥 抵 用 ”， 这 是 贯 彻 执 行 了 ） 的 结算原 则 。（ 谁 的 钱 进 谁 的 账 ， 由 谁 支 配 恪 守 信 用 ， 履 约 付 款 银 行 不 垫 款 不 准 无 理 由 拒 绝 付 款 7. 下 列 不 属 于 贷 款 新 规 核 心 要 义 的是 （ ）。 A. 全 流 程 管 理 原 则 B. 协 议 承 诺 原 则 C. 贷 后 管 理 原 则 D. 审 慎 经 营 原 则 8. 金融机构工作人员发生违法行为给予纪律处分，应由 做出决定。（ ） A. 国 务 院 B. 证 监 会 C. 中 国 人 民 银 行 D. 金 融 机 构 或 上 级 金 融 机 构 9. 法 定 存 款 准 备 金 率 提 高 后 对 农 村 信 用 社 造 成 的 影 响 是 （ ）。 A. 流 动 性 提 高 B. 效 益 增 加 C. 创 造 货 币 能 力 提 高 D. 创 造 货 币 能 力 下 降 10. 下 列 反映商 业 银 行 对 贷 款 损 失 的 弥 补 能 力 和 对 贷 款 风 险 的 防 范 能 力 的 指 标 是 （ ）。 A. 不 良 贷 款 率 B. 不 良 贷 款 拨 备 覆 盖 率 C. 预 期 损 失 率 D. 贷 款 准 备 充 足 率 11. 巴 塞 尔 委 员 会 将 商 业 银 行 的 风 险 划 分 为 信 用 风 险 、 市 场 风 险 、 操 作 风 险 、 流 动 性 风 险 、 国 家 风 险 、 声 誉 风 险 、 法 律 风 险 、 战 略 风 险 的 依 据 是 （ ）。 A. 按 风 险 事 故 B. 按 损 失 结 果 C. 按 风 险 发 生 的 范 围 D. 按 诱 发 风 险 的 原 因 12. 资 本 充 足 率 指 标 是 指 比 率 。（ ） 与 加 权 风 险 资 产 总 额 的 A. 资 本 总 额 B. 资 本 净 额 C. 所 有 者 权 益 D. 所 有 者 权 益 贷 方 余 额 13. 我 国 商 业 银 行 风 险 管 理 中 最 重 要 的 内 容 是 （ ）。 A ． 信 用 风 险 管 理 B ． 操 作 风 险 管 理