黑龙江基金法律法规基金销售合规性风险试题.docxVIP

黑龙江基金法律法规：基金销售合规性风险试题 一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合 题意） 1、基金销售机构应__。 ．不在同一时间代销多只基金 ．关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性 ．为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份 ．在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》 2、证券发行市场的作用不包括__。 ．为已经发行的证券提供流通转让的机会 ．为资金供应者提供投资和获利的机会 ．为资金需求者提供筹措资金的渠道 ．促进资源配置不断优化 3、对基金的分析和评价应当遵循__原则。 ．长期性 ．全面性 ．一致性 ．客观公正性 4、下列不属于基金管理公司内部控制层次的是__。 ．员工自律 ．部门各级主管的检查监督 ．公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制 ．独立董事的检查、监督、控制和指导 5、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的有__。 ．赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五 ．认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除 ．基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准 ．基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回 费率标准 6、下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是__。 ．ETF 实行一级市场与二级市场并存的交易制度 ．只有大投资者才能参与 ETF 一级市场的交易 ．ETF 赎回时一般可以得到现金 ．正常情况下，ETF 二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近 7、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种 __形式。 ．投资 ．负债 ．融资 ．资产 8、下列关于 LOF 的说法，不正确的有__。 ．LOF 上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值 ．买入 LOF 的申报数量应为 100 份或其整数倍 ．深圳证券交易所对 LOF 交易实行 5%的价格涨跌幅限制 ．投资者 T 日赎回资金，T+1 日即可到账 9、出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据形式基金当时的资产组合状况决 定，__。 ．接受全额赎回 ．拒绝全额赎回 ．全部延迟赎回 ．部分延迟赎回 10、下列说法错误的是____ ：开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若 大量赎回甚至会导致清盘 ：绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人 之间进行 ：封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比 的购买费计算 ：开放式基金一般每周或更长时间公布一次 11、证券投资基金的客户服务方式通常包括__。 ．互联网 ．传真 ．手机短信 ．电话服务中心 12、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、能够影响公司客 户服务能力的各种因素。 ．微观环境 ．宏观环境 ．内部环境 ．外部环境 13、__是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派 息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。 ．股份回购 ．股票分割与合并 ．股利政策 ．增发、配股与转增股本 14、政府发行证券的品种仅限于____ ：股票 ：基金份额 ：债券 ：银行票据 15、__是股票最基本的特征。 ．永久性 ．收益性 ．风险性 D．流动性 16、下列关于商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件的说法，正确的 有__。 ．资本充足率必须达到监管要求 ．必须设立负责基金代销业务的部门 ．财务状况良好，运作规范稳定，最近 5 年内没有因违法违规行为受到行政 处罚或者刑事处罚 ．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员 不低于该部门员工人数的 1/3 17、下列关于投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务的行为，合法的是 __。 ．代理委托人从事证券投资 ．与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失 ．买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票 ．向委托人收取咨询费用 18、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金管理人应当自签订代销协议之 日起__日内，将代销协议报送中国证监会。 ．5 ．7 ．10 ．15 19、对于基金交易费，下列说法正确的有__。 ．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用 ．交易佣金由基金管理公司按成交金额的一定比例向基金收取 ．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取 ．印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取 20、下列情形，经基金管理人同意可以进行非交易过户的有__。 ．继承 ．捐赠 ．司法强制执行 ．赎回 21、考察基金公司营销能力的要点包括__。 ．公司营销体系情况 ．公司人员情况 ．公司营销理念和策略 ．公司代销渠道情