保险个险新人衔接培训之风险控制与投保规则、契约知识（2017版）.pptxVIP

风险控制与投保规则、契约知识目 录CONTENTS风险控制核保规则契约知识风险控制风险控制的目的风险控制的要求风险控制的方法风险控制的目的风险控制指在承保前对客户进行风险评估和控制有助于提升出单效率有助于建立良好形象我们是风险控制的直接受益者风险控制的要求我们是风险控制的第一核保员学习风险控制的知识掌握风险控制的方法为核保工作提供信息风险控制的方法风险控制的方法务必面见投保人和被保险人风险控制的方法被保险人的身体状况、职业和工作性质、以及环境情况风险控制的方法投保目的职业内容健康状况财务状况家族病史风险控制的方法将上述过程中收集的信息如实反映，填写营销员报告书核保规则学习的目的重点的概念掌握的方法学习的目的帮助销售人员建立专业形象帮助客户获得更全面的保障方便销售人员进行售后服务助力职业生涯能够基业长青重点的概念人身险保额寿险风险保额意外险风险保额重大疾病风险保额重点的概念一般核保规则：特殊人群核保规则附加险核保规则期交万能险规则职业类别特殊核保规则：体检核保规则财务核保规则契调核保规则反洗钱规则掌握的方法认真阅读、理解核保规则设计方案前查阅相关规则尽量使用公司标准计划书随身携带公司的业务手册契约知识新契约的流程流程具体步骤新契约的流程流程具体步骤所有内容如实告知使用黑色签字笔填写字迹清晰、不要涂改请客户亲笔填写填写客户真实电话注意职业代码及工作内容流程具体步骤完整的投保单人身投保