个人理财规划最新版本.ppt

;目录;;项目一;;跌入谷底。相反，较低的盈利，如能长期持续，通过 复利的时间效应却可以积累巨大的财富。万科房地产 董事长王石多年前即宣称：获利20%以上的项目不做。 这是深得理财法门之语。“留得青山在，不怕没柴 烧。”控制风险是理财的基础。;;原因三;任务一 了解个人理财规划的主要内容和流 程; 树立正确的理财理念 理财是一项长期的经济活动 规避风险与保障生活 为客户子女的健康成长打好经济基础; 目标 1、财务安全是指自 己或家庭对自己的财 务状况有充分信心， 认为现有的财富足以 应对未来的财务支出 ，足以实现一些生活 目标，不会出现大的 财务危机。 2、追求财务自由。;[实训活动];;必要的资 产流动性 ---- 现金规划;[知识要点] 一、个人理财规划书的主要内容;二、个人理财规划的流程;个人理财规划流程;;任务二;[知识要点];;;项目二;;;任务一 财务报表的编制;【工作程序】; 训练一 与客户建立关系 【知识要点】 一、理财规划师与客户沟通方式的选择;;客户收入;训练二 收集、整理客户信息;;训练二 收集、整理客户信息;;学生4人一组，分组设计客户财务信 息调查表及非财务信息调查表。;训练三 家庭资产负债表的编写;;训练四 家庭现金流量表的编写;;任务二;训练一;训练一;训练一;;一 二 三;;;项目三 现金规划;;;任务一;二;三、正式会谈;确定现金及现金等价物额度 流动性比率计算公式;;三、货币市场基金;;训练二 掌握各类现金融资工具;;;训练三 形成现金规划报告 [实训活动]