XX银行股份有限公司协助查询、冻结、扣划工作操作规程.docxVIP

PAGE 4 - 附件 XX银行股份有限公司 协助查询、冻结、扣划工作操作规程 总则 第一条 为规范XX银行股份有限公司（以下简称“本行”）协助有权机关查询、冻结（含解冻，下同）、扣划有关单位或个人在本行存款、汇款等财产的行为，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中国人民共和国银行业监督管理法》、《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》、《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》、《中国人民共和国民事诉讼法》司法解释等有关法律法规和行政规章，制定本办法。 第二条 本办法所称有权机关，是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在本行营业机构存款、汇款等财产的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位（附件1）。 第三条 本办法所称协助查询，是指本行营业机构依照有关法律法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款、汇款等财产的金额、币种以及其他有关信息告知有权机关的行为。 本办法所称协助冻结，是指本行营业机构依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其在本行开立的账户内的全部或部分存款、汇款等财产的行为。 本办法所称协助扣划，是指本行营业机构依照法律的规定以及有权机关扣划的要求，将单位或个人在本行开立账户内的全部或部分存款、汇款等财产划拨到指定账户上的行为。 第二章工作职责 第四条 本行协助有权机关查询、冻结、扣划工作主要由营业机构办理，总行相关部门为营业机构协助有权机关办理查询、冻结、扣划工作提供支持。 第五条 总行会计运营部工作职责。 （一）负责制订协助查询、冻结、扣划工作操作规程； （二）负责对营业机构开展协助查询、冻结、扣划工作进行支付结算方面的指导和监督； （三）负责在涉案账户较多时，根据有权机关集中查询、冻结的要求，办理集中查询、冻结手续。 第六条 总行法律合规部工作职责。 负责对协助查询、冻结、扣划工作进行法律合规方面的指导和监督。 第七条 总行信息科技部工作职责。 负责为营业机构（或总行会计运营部）通过相关业务系统后台提取信息提供技术支持。 第八条 营业机构工作职责。 （一）负责受理、审核有权机关送交的要求协助查询、冻结、扣划存款、汇款等财产的通知及相关法律文书； （二）负责根据有权机关要求，具体执行查询、冻结、扣划操作； （三）负责与有权机关办理法律文书、处理回执等有关资料的交接； （四）负责装订、保管协助查询、冻结、扣划工作档案资料。 第三章 基本规定 第一节 一般规定 第九条 本行营业机构协助办理查询、冻结、扣划业务，应当遵循依法合规、保护存款人和其他客户合法权益的原则。 第十条 本行营业机构接到协助查询、冻结、扣划法律文书后，应当严格保密，严禁向被查询、冻结、扣划的单位、个人或者第三方通风报信，帮助隐匿或者转移财产。 第十一条 有权机关在办理协助查询、冻结、扣划业务时，应由两名以上（含，下同）执法人员持有效的本人工作证（或执行公务证）或人民警察证（以下统称“工作证件”）和加盖有权机关县团级以上（含，下同）机构公章的法律文书，到本行营业机构现场办理。 无法现场办理完毕的，可以由提出协助要求的有权机关指派至少一名执法人员持有效的本人工作证件和单位介绍信，到本行取回协助工作反馈结果。 第十二条 异地有权机关委托当地有权机关协作办理查询、冻结、扣划业务的，当地县团级以上有权机关在相关法律文书上加盖本机关公章，由两名以上执法人员持有效的本人工作证件和有关法律文书，到本行营业机构现场办理。 第十三条 有权机关要求本行协助查询、冻结、扣划的有关法律文书均应由有权机关执法人员依法送达，本行不接受有权机关执法人员以外的人员代为送达的法律文书。 第十四条 本行营业机构办理协助查询、冻结、扣划业务时，经办人员应当核实执法人员的工作证件和加盖有权机关县团级以上机构公章的法律文书等相关资料。留存上述法律文书原件（审核不符、未能办理的留存复印件）和执法人员工作证件复印件，并注明用途。留存的工作证件复印件应当妥善保管，不得挪作他用。 第十五条 本行营业机构协助办理查询、冻结、扣划业务，应当严禁非执法人员接触银行账户资料，严禁执法人员接触非被执行人账户资料。 第二节 协助查询规定 第十六条 有权机关提供协助查询财产法律文书应当列明查询账号、查询内容等信息。有权机构无法提供具体账号时，本行营业机构应当根据有权机关提供的足以确定该账户的个人身份证件号或企业名称、组织机构代码等信息积极协助查询。没有所查询的账户的，本行营业机构应当如实告知有权机关，并在查询回执中注明。 第十七条 本行营业机构协助有权机关查询的信息仅限于涉案财产信息，包括：被查询单位或个人开户销户信息，存款余额、交易日期、交易金额、交易方式、交易对手账户及身份等信