XX银行股份有限公司同城票据交换业务操作规程（试行）.docxVIP

3 - 附件 XX银行股份有限公司 同城票据交换业务操作规程 总则 为规范XX银行股份有限公司（以下简称“本行”）同城票据交换和资金清算业务操作，保证同城票据交换业务的正常运行，依据《票据法》、《支付结算办法》、《天津同城票据交换和资金清算管理办法》等有关规定，结合本行实际，制定本操作规程。 本操作规程适用于本行参加中国人民银行天津分行组织的同城票据交换的各营业机构，外埠营业机构依中国人民银行当地机构规定执行。 同城票据交换是指在同一票据交换区域内，使用中国人民银行当地机构认可的票据或结算凭证作为资金收付凭据，完成资金收付的业务。 职责分工 管辖行会计运营部职责： （一）负责制定同城票据交换业务操作规程。 （二）负责同一票据交换辖区内各营业机构同城票据交换系统的新增、撤销或变更的申请工作。 （三）负责同城清算章的申领和收缴、销毁工作。 （四）负责与第三方专递公司签订委托合同；申领票据袋、专用锁片等同城票据交换耗材。 （五）负责对同一票据交换辖区内营业机构同城票据交换业务进行指导、监督和检查。 管辖行清算中心职责： （一）负责核对同一票据交换辖区内营业机构上划同城票据清算差额。 （二）负责根据中国人民银行当地票据清算机构出具的资金清算凭证清算同城票据交换资金。 营业机构职责： （一）负责向同一票据交换辖区的所属管辖行会计运营部提交本机构同城票据交换系统的新增、撤销或变更申请。 （二）负责对同城票据交换业务进行审核及业务处理。 （三）负责根据本行大额资金查证制度的规定，对大额交易向客户进行核实并予以登记。 基本规定 同城票据交换及资金清算业务必须坚持“先借后贷、收妥抵用、银行不垫款”和“及时交换、差额清算”的基本原则。 同城票据交换每个营业日进行午场和晚场两场票据交换及资金清算；只参加晚场交换的营业机构午场不得提出票据;参加两场交换的营业机构午场不得向只参加晚场票据交换的银行提出票据；午场交换不得提出支票、汇票和同城特约委托收款等借记业务。 营业机构相关岗位职责： （一）票据经办岗负责对提出、提入票据业务进行审核；提出、提入票据和凭证的账务处理；在核心系统打印提出清单。 （二）票据清算岗负责对提出、提入票据业务进行复审；核对提出票据的笔数、金额与核心系统打印的提出清单是否一致；对提出票据打码；核对提入票据的笔数、金额与同城票据清算中心提供的提入业务清单是否一致；登记各类登记簿；查询退票信息，执行退票操作；与专递公司办理票据交换包交接手续。 （三）票据复核岗由会计主管担任，负责保管同城清算章；核对提出票据打码内容与票据记载信息是否一致；核对提出票据的笔数、金额与核心系统打印的提出清单是否一致；核对提出票据打码笔数、金额与核心系统打印的提出清单是否一致；在提出票据上加盖同城清算章。 同城票据交换业务包括提出借方业务、提出贷方业务、提入借方业务、提入贷方业务。 （一）提出借方业务，指本行提出借方票据和凭证，向付款行或相关机构收取资金的业务。提出借方票据和凭证种类包括：支票、汇票、同城特约委托收款凭证等以及提入借方票据中被本行退回的票据和凭证。 （二）提出贷方业务，指本行提出贷方凭证，向收款行或相关机构支付资金的业务。提出贷方凭证种类包括：委托收款凭证、税票、进账单、财政拨款专用凭证等以及提入贷方凭证中被本行退回的票据和凭证。 （三）提入借方业务，指本行根据提入的借方票据和凭证从付款人账户中扣款的业务。提入借方票据和凭证种类包括：支票、汇票、同城特约委托收款凭证等以及被付款行或相关机构退回的提出借方票据和凭证。 （四）提入贷方业务，指本行根据提入的贷方凭证为收款人收取资金的业务。提入贷方凭证种类包括：委托收款凭证、税票、进账单、财政拨款专用凭证等以及被收款行或相关机构退回的提出贷方凭证。 同城票据交换执行“差额清算”，对每场应收、应付票据的差额资金，直接通过本行开立在中国人民银行当地机构的清算账户进行清算，晚场交换的差额于下一个工作日进行清算。 严格执行岗位分离制度，各营业机构办理同城票据交换业务时，经办岗、清算岗、复核岗严禁兼岗，杜绝一手清。 票据交换包管理 （一）委托专递公司代为传递票据交换包的营业机构，应在《重要单据交接登记簿》（附件1）上做好交接登记。 （二）票据清算岗应亲自与专递公司办理票据交换包交接手续，不得委托他人代办或中途办理其他事项。 （三）票据清算岗应检查交换包是否完好无损，并妥善保管和使用，确保票据、凭证不被损坏或丢失。 （四）营业机构交接票据交换包的地点必须是在营业柜台，且必须在录像监控下进行交接。 （五）提出的票据交换包均应使用带号码的封袋锁扣加封传递，号码单的号码与锁片的号码必须一致，加盖同城清算章的号码单装在票据交换包内的透明窗口处。 （六）提回的票据交换包，应核对号码单和锁扣的号码是否一致，如出现锁扣