XX商业保理有限公司XX项目尽职调查报告模板.docx

PAGE PAGE 1 XXX项目尽职调查报告（模板） 发起部门：____________ 主办人：______________ 协办人：______________ 部门负责人：__________ xxxx商业保理有限公司 提交时间：2017年X月X日 调查报告声明 本人与融资申请人为非关系人，在实地调查和报告编写过程中，严格按照我司规章制度执行调查工作，所获取客户资料真实、完整，授信建议客观、合理。因上述信息存在任何虚假，导致投放资金损失，本人愿意承担相应责任。 主办人（签字）： 协办人（签字）： 部门负责人（签字）： 目 录 （在完成尽职调查后导出目录） 一、项目概况 1.1、交易结构图 （注：绘图）如下图： 保证担保方 保证担保方 我方 我方 买方 保理申请人 （卖方） 抵押担保方 1.2、项目基本情况表 核心企业 非核心企业 基础交易描述 应收账款金额 资金用途 融资额 保理类型 融资期限 融资比例 融资费率 支付方式 保证金 手续费费率 手续费支付方式 还款方式 保证金额度 保证金比例 担保方式及内容 担保人 担保性质 担保物 （选填） 权属 状态 登记 编号 担保物状态 担保物估值 担保范围 何时承担担保责任  1.3、项目各期预期现金流 应收账款 （融资费率） 保证金率 管理费率 本金 （融资费） 本金融资费合计 期数 期间 投放本金 支付管理费 各期付息 各期还本 本金余额 各期金额 当期现金流 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 合计  二、核心企业分析 2.1、基本情况 2.1.1企业基本情况表 申请人名称 营业执照注册号 企业类型 组织机构代码 注册资本 法人代表 实缴资本 成立时间 注册地址 实际营业地 营业期限 所属行业 税务登记号 基本户账号 经营范围 2.1.2企业历史沿革 （由该企业提供，我方进行核实，组织编写。主要内容由公司的自最初成立时至今的任何分立、合并、） 例如： ××公司前身为始建于××年××公司，后经××政府批准，将××公司和××公司进行整合重组，组建成立××公司，隶属××国有资产监督管理委员会。公司于××年××月××日注册成立，成立时注册资本××万元人民币。根据【（政府批文或法律法规文件）】，公司于××年××月××日增加注册资本××万元人民币。公司当前的注册资本金为××万元人民币，实收资本为××万元人民币。 2.1.3股权结构 股东名称 持股比例（%） 出资金额 （万元） 出资 形式 是否存在关联交易 备注（股东之间、股东与实际控制人之间关系）  2.1.4 注册资本变更表（如有存在注册资本变更的情形） 项目 变动时间 股东全称 出资金额 出资方式 出资比例 目前注册资本情况 注册资本合计 成立时注册资本情况 注册资本合计 第一次变动后情况 注册资本合计 其他需要说明的情况  2.2、治理结构 注：要说明公司组织机构、部门设置及股东会、董事会人数、议事规则和重大生产经营决策机制。（途径：通过查阅公司章程及股东会、董事会及监事会的制度文件，由企业提供内部机构图、向管理人员询问等方式） 2.3、股东情况 股东名称 持股比例（%） 出资金额 （万元） 出资 形式 是否存在关联交易 备注（股东之间、股东与实际控制人之间关系） 2.4、主要管理人员介绍 （如：法定代表人、董事、财务负责人、总经理、运营总监等。） 姓名 性别 职务 个人信用 涉诉信息 2.5、经营分析 2.5.1行业简介 例如（以焦炭行业为例）： 焦炭行业为国家“十大”产能过剩行业之一，国家实施了结构调整、淘汰落后产能的产业政策。这一政策实施至今我国焦炭产业的产量不降反升，全国产量2011年4.2亿吨， 2013年升至5亿吨，国家相关政策对于焦炭行业的发展，尤其是在国内外低迷经济的裹挟下，并未产生太大的影响。2014年上半年，全国规模以上焦化企业主营业务收入2,614.46亿元，同比下降6.34%;盈亏相抵实现利润为亏损32.89亿元，同比利润下降420%；焦化企业的亏损面以达历史最高的53.04%，亏损企业合计亏损额为99.67亿元。 现阶段，我国GDP的增长由前几年的9%左右下降至7.5%，同时，固定资产投资减少，2013比去年同期回落0.3个百