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完美 WORD格式 《投资与理财》课程标准 一、课程概况 课程编码：E050423 学分：2 课程类别：专业选修课 计划学时：36 学时 适用对象：金融管理专业 第四学期 实践学时： 8 学时 前导课程：《经济学基础》、《财政与金融》《现 后续课程：《证券投资理论与实务》、《税务 代金融概论》、《会计基础》、《个人理财》等 规划》等 注：课程类别填公共基础课、专业基础课、专业核心课、岗位方向课。 二、专业对课程要求 本课程的设置是根据金融管理专业人才培养目标及素质能力要求设置的，本课程基于理 财规划师岗位需求而开发，随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务 创新。理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中 心”顾问式服务模式的转型中，其理财规划能力将决定金融机构的市场竞争力。按照理财规 划真实工作流程设计，对学生的职业能力和职业素质培养起到提升作用，旨在培养高技能人 才。另外，理财规划是国家理财规划师（CHFP）的核心课程之一，通过本课程的学习，能够 轻松持有该证书，达到“课证”融合的目的。 三、课程培养目标 1、总体目标 通过本课程的学习和实训，使学生具有较强的金融风险意识和高尚的职业道德，掌握常 见的理财规划基本原理，树立科学理财观念，熟悉理财规划的基本操作规范，掌握与客户沟 通的技巧，具有良好的人际沟通能力及营销能力，从而使学生具备从事理财规划岗位的职业 素质和职业能力，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。同 时，本课程为国家理财规划师（CHFP）考试科目，通过本课程教学，达到“课证”融合多元 化金融人才的培养目标。 2、知识目标 通过教学，学生能够理解如何开展理财规划的基础工作，如何管理个人或家庭的财务， 了解投资规划、住房规划、教育金规划、保险规划、纳税规划、退休规划及遗产规划的程序； 最终能够帮助客户进行理财规划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一 定的财务目标。 3、能力目标 能够按照客户的风险偏好和家庭财务状况为其选择合适的理财产品；能够与客户进行良 好的沟通；能够搜集资料、分析资料；能够对市场发展趋势进行分析；能够制定理财规划； 专业整理 知识分享 完美WORD格式 能为投资者决策提供有价值的参考意见。 4、素养目标 通过本课程的学习和实训，培养学生较强的风险意识和高尚的职业道德，培养学生的敬 业精神、团队精神、求索精神，使其具有良好的人际沟通能力、社会活动能力、协调组织能 力和公共交往能力，同时具有为上岗就业成为一名优秀的理财规划师奠定素质基础。 四、课程设计思路 本课程作为金融管理专业的专业基础课程，总体设计思路是以就业为导向，对一些专业 投资工具所涵盖的业务岗位进行任务与职业能力分析，以实际工作任务为引领，以业务流程 中涉及的常用知识为主线，以职业资格考证为依据，采用业务流程、专业知识相结合的结构 来展示教学内容，通过设计情景显现、仿真模拟等活动项目来组织教学，培养学生初步具备 投资理财的基本职业能力。该课程内容突出对学生理财职业能力的训练，理论知识的选取以 项目任务的完成为度，同时融合了相关职业资格证书对知识、能力和素质的要求。 五、课程内容设计 1、课程整体设计 与前导、后续 学时分配 教学内容的 章/模块 主要教学内容 实践项目 课程的关系 理 论 实 践 取舍及依据