邮政局储汇业务安全质量考核办法.docVIP

PAGE PAGE 1 ⅩⅩ县邮政局储汇业务安全质量考核办法（试行） 为进一步健全邮政储汇业务规章制度，增强监督机制，明确各级人员职责，使各项规章制度真正落到实处，确保邮政储汇资金的安全、高效运行，促进邮政储汇业务持续、健康发展，结合省、市局有关文件精神，特制订本考核办法。 一、储汇网点内控制度考核内容及扣罚标准 1、无关人员进入储汇营业（二道门）内，每次扣300元。 2、非营业人员进出储汇营业场所未进行登记，每次扣10元。 3、无特殊原因在营业外时间开机交易的，每次扣款100元。 4、未执行储蓄存款原则及泄露储户存款秘密，造成经济纠纷的，每次扣100元，并承担全部责任。 5、未按规定开、关使用二道门的，每次扣100元。 6、金库（临时）钥匙未实行双人保管、无交接手续的，每次扣50元。 7、ATM机密码、钥匙未分管的、未执行双人开启ATM机、配钞后未打乱密码、不进行吐钞测试的，每次扣30元。 8、库存现金、重要空白凭证夜间未入金库（有金库的网点）或保险箱的（无金库的网点），每次扣100元。 9、个人名章、业务章戳夜间未入保险柜的，每发现一次扣50元。 10、中途临时离柜未及时签退、未及时将自己保管的现金和重要空白凭证、私章、业务章戳等加锁保管的，每次扣20元。 11、柜员中途无故离柜的，每发现一次扣100元。 12、综合柜员、支局长外出或休息，未及时将权限做代理的，每次扣10元。 13、柜员未定期更改密码并进行登记的，每发现一次扣10元。 14、携私人物品（含个人手袋、背包等）进入营业场所的，每次扣30元。 15、支票、印鉴未分管，未按规定使用存提款及用印登记簿的，每次扣100元。 16、缴协款、银行临时户存提款未及时入帐或入帐错误的，每次扣30元。 17、做空存、空缴、空协款交易的，每次扣500元。 18、发生资金差错，当事人除全额赔付外，引起争执的，予以扣款20—200元。 19、储汇营业人员休息未办理交接手续或交接手续不齐全、不规范的，每次扣10元。 20、未按规定执行大额挂失核保制度（由储蓄柜员代核保，核保要素不齐全、超出核保期），每次扣20-100元。 21、引起用户有理由申告的每次扣200元,情节严重依据局有关规定处理。 22、被媒体曝光、引起负面影响，事后查明系营业员责任每次扣300元。 23、假币没收、收缴未按《假币没收、收缴规定》执行的，每次扣20元，造成严重后果的，每次扣100元。 24、每日原始凭单不齐全，如遗失或机器故障均应另附说明原因并加盖公章，每发现一笔扣10元。 25、用户凭单书写不规范（如定期没标明存期），凭单填写内容涂改，营业员没起监督作用，每发现一笔扣5元，金额涂改一笔扣10元。 26、特殊交易（修改户名、密码）和提前支取，漏登记用户及代理人身份证件号码，每发现一笔扣5元。 27、挂失申请书填写不完整，解挂补发时无用户签名确认。每发现一笔扣10元。 28、存取款在10万元以上（含）等交易无班组长或双人签名（盖章）。本异地取款5万元以上(不含)，凭单背面没有填写取款人身份证号码，本异地一次存款金额为20万元（含），没有在凭单背面填写办理人证件号码，每发现一笔扣5元。 29、不正确使用各种业务单式，混淆使用，每发现一笔扣5元。 30、系统里新开户用户身份证、户名与凭单填写不一致。（新开户凭单填写不完整包括正反面），每发现一笔扣5元。 31、没执行实名制规定，每次扣50元。 32、名章、日戳不清晰或漏盖；用户没签名，每发现一次违规操作扣5元。 33、长短款未挂账、冲正、取消没按规定处理，没附加说明原因。冲正长短款挂账，没有班长和有关部门的签名确认，每发现一笔差错或不规范操作扣20元，并由当事人负责赔偿损失。 34、不及时、不完整地打印各种报表，每发现一笔扣5元。 35、如有中间业务发生，窗口柜员未上缴中间业务现金，代理业务轧账单最终打印为不为零，每发现一笔扣5元。 36、用户填写与机打印内容不一致（如金额不符），每发现一笔扣10元。 37、大额存取凭单在5万元（含）没要求用户填写相关单式，每发现一笔扣5元。 38、当班营业员为自己或代他人(用户本人不在现场)办理各项业务,每发现一笔扣20元。 39、重要空白凭证请领时，必须打印空白凭证请领单及时寄送给凭证管理员，未加盖请领人名章及日戳，每发现一笔扣5元。 40、重要空白凭证库存数量不符合规定，每发现一次扣50元。 41、丢失储蓄重要空白凭证每份扣200元；丢失汇兑重要空白凭证每份扣100元。并由当事人负责后果。 42、在空白凭证上预留印鉴每份扣50元；将重要空白凭证带出营业场所每份扣100元。 43、未及时核对而造成银邮余额不符的；未按规定时限上报银行对账单；银行对账单上未加盖银行和邮局戳记，每次扣20元。 44、现金账实不符、重要空白凭证