流动资金贷款需求量测算.pdf

流动资金贷款需求量的 一、估算借款人营运资金量 ( 一) 公式: 营运资金量＝上年度销售收入×（ 1－销售利润率）×（ 1＋预计销售收入年增长率） / 营运资 其中：营运资金周转次数＝ 360/( 存货周转天数 +应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付 周转天数 =360/周转次数 应收账款周转次数＝销售收入 / 平均应收账款余额 预收账款周转次数＝销售收入 / 平均预收账款余额 存货周转次数＝销售成本 / 平均存货余额 预付账款周转次数＝销售成本 / 平均预付账款余额 应付账款周转次数＝销售成本 / 平均应付账款余额 上年度销售利润率 =( 上年度销售收入 - 销售成本 - 税金及附加 - 销售费用 - 管理费用 - 财务费用 )/ ( 二) 测算表格: 1、报表数据（万元） 上年度 年初数 销售收入 存货 销售成本 应收帐款 税金及附加 应付帐款 销售费用 预付帐款 管理费用 预收帐款 财务费用 2、本授信年度基础数据指标的预测 （1）本授信年度销售收入预测 预计销售收入年增长率 具体分析论证见调查报告 （2）销售利润率预测 上年度销售利润率 #DIV/0! 本年度销售利润率预测 若与上年度不同，具体分析论证见 （3）营运资金周转次数预测 报表测算 存货 周转天数 #DIV/0! 本年度存货周转天数预测 若与报表测算不同，具体分析论证 报表测算 应收账款 周转天数 #DIV/0! 本年度应收账款周转天数预测 若与报表测算不同，具体分析论证 报表测算 应付账款 周转天数 #DIV/0! 本年度应付账款周转天数预测 若与报表测算不同，具体分析论证 报表测算 预付账款 周转天数 #DIV/0! 本年度预付账款周转天数预测 若与报表测算不同，具体分析论证 报表测算 预收账款 周转天数 #DIV/0! 本年度预收账款周转天数预测 若与报表测算不同，具体分析论证 本授信年度营运资金周转次数预测 #DIV/0! （三）由此估算的本年度营运资金量（单位：万元） #DIV/0! 二、测算新增流动资金贷款额度 ( 一) 公式: 新增流动资金贷款额度 =营运资金量－借款人自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提供的 ( 二) 测算表格: 1、借款人自有资金评估（单位：万元） （1）上年底所有者权益 （2）长期资产占用资金