建立案件防控长效机制要做到“五个到位”-最新文档资料.pdfVIP

建立案件防控长效机制要做到“五个到位” 案件防控工作是银行业安全的基础，对中小金融机构来 说，更是确保金融安全、稳健经营和持续发展的“生命线”。尤 其是在当前农信社 （农合行、农商行）处于改革发展的重要时期， 案件防控工作显得尤为重要和迫切， 它关系到改革的成败， 关系 到银行事业的兴衰， 关系着业务经营持续稳定发展的大局。 基于 这种考虑，近年来，特别是自 2009 年银监会开展三年案件防控 治理的工作部署以来，郧县农商行积极开展案件防控治理工作， 通过梳理规章制度、再造业务流程、规范员工行为、排查业务风 险、健全技防体系、强化问责力度等一系列措施，风险管理意识 全面增强，制度流程进一步完善，内控管理质量明显进步，风险 管理水平持续提高， 案件防控长效机制基本建立， 使案件防控工 作逐步步入常规化、制度化、规范化轨道。 一、抓基础，全员案防意识提升到位 近年来， 通过抓案防综合治理， 使此项工作取得了一定的成 效。但是，在实际工作中依然不同程度地存在“讲起来重要，做 起来次要”的现象，存在重发展、轻管理；重数量、轻质量；重 业务，轻监控；重规模、轻效益；重眼前利益、轻长远利益等经 营与管理认识上偏差的现象， 没有真正认识到风险管理和案件防 控是银行业经营管理的永恒主题和基础性工作， 对案件防控工作 的极端重要性、 复杂性和长期性认识不足， 缺乏危机意识和忧患 意识，影响了案件防控措施的有效落实。为此，郧县农商行坚持 以人为本，从杜绝案件的源头出发，进一步加强员工政治思想、 职业道德、 法律法规和案例警示教育， 引导干部员工以对组织负 责、事业负责和个人负责的高度的责任心和强烈的使命感， 把案 件防控放在心上，抓在手上，自觉贯穿于各项工作的始终，渗透 到经营管理的全过程，从思想上构筑起牢固的风险防范“堤 坝”，从而支配好自己的行为。 加强教育培训。 案件发生的根源在于人的因素， 治标不如治 本。郧县农商行高度重视案防教育培训， 将其列为年度培训计划 的“必修课”， 做到“逢培训必讲案防”。 建立经常化培训学习 机制，做到“一个检查、二个记录本、三个重点、四个小时”， 确保当年在岗员工培训率达到 50%以上，新招录人员培训率达 100%。组织重要岗位 （柜员、会计、信贷、 安保、 计算机、审计） 专业培训，提高员工业务素质。 采取集中培训与职工自学相结合、 案例讨论、撰写心得体会、随机抽查学习笔记、随机抽考员工的 方式进行。坚持边学习、边分析、边整改，在员工中树立安全防 范无小事、内部管理无琐事、合规经营无特事的案防意识。着重 解决少数员工价值观庸俗化、 对信用社缺乏忠诚、 缺乏“社兴我 荣、社衰我耻”意识的问题；解决少数干部员工不学无术、得过 且过、不求上进、业务素质低、发现、解决问题能力差的问题； 解决事业心和责任心不强、纪律松驰、相互推诿、效率不高、作 风不硬、怕得罪人、对存在问题和风险视而不见、对规章与命令 执行力不强的问题。 强化合规文化建设。 以上级行各项经营理念和治行方略、 管 理要求为重点， 坚定不移地强化理念教育， 持之以恒地强化规章 制度教育和警示反思教育，