证券有限责任公司第三方存管业务应急处理预案.docVIP

ⅩⅩ证券有限责任公司第三方存管业务应急处理预案 根据公司制定的《维稳工作应急预案》，为健全面临突发重大运行故障的人工应急响应机制，提高应急保障效率，最大程度降低客户第三方存管银证转账可能出现的风险和不便，保障客户证券交易结算资金第三方存管业务的运行安全和秩序，经与相关存管银行协商，特制定本应急处理预案。 一、第三方存管业务应急处理组织结构 （一）建立以公司应急领导小组为应急处理领导机构，信息技术部、营运管理部相关人员为应急处理工作小组的组织协调机制，应急处理关键人员保证A、B角配置。有关应急处理的组织架构需通知相关银行。 （二）公司应急领导小组根据具体情况决定是否启动第三方存管应急预案；信息技术部对第三方存管系统进行监控，发现异常向公司应急领导小组进行汇报并负责技术方面的应急处理；营运管理部负责与银行业务部门进行沟通和应急业务工作。 二、启动第三方存管业务应急预案适用情况 （一）我司与银行任何一方因第三方存管系统运行不稳定等系统异常，而导致第三方存管业务大量出现单边账，由信息技术部确认故障无法在短时间内修复时的情况。单边账是指券商或银行端单方面成功，而另一端不成功的交易。 （二）我司与银行之间的第三方存管系统出现通讯故障，导致无法进行银证转账交易的情况。 （三）我司与银行任何一方因第三方存管系统不稳定或严重故障，或软件缺陷、数据接口变化、应用程序升级等应用异常，导致无法进行银证转账交易的情况。 （四）日终清算时，我司与银行任何一方因第三方存管系统的清算或对账文件无法按时送达对方的情况。 三、第三方存管业务应急处理原则 (一)我司或银行若发现大量客户出现单边账或无法进行转账时，双方应急领导机构立即相互沟通，启动应急预案，组织本方应急处理有关信息技术人员核查事件的原因，双方共同采取措施防止新的单边账的发生。 (二)双方信息技术人员商定技术处理方案，冲正（证券端）有关的单边账交易，完成已发生单边账的批量处理工作。 (三)双方各有关部门共同协作,以防范风险和服务客户为基本原则，积极协助信息技术部及其他有关部门共同处理已发生的单边账交易，配合做好有关客户的沟通和安抚等工作。 四、单边账和转账异常的应急处理流程 （一）我司第三方存管系统具有手工冲正功能，通过技术手段对异常超时交易进行冲正处理，能够有效防止单边账的出现。对客户单边账进行冲正处理后无法处理，以及其它特殊情况下出现的单边账，原则上资金的划转以银行数据为准，我司根据银行提供的调账确认函做相应调账处理，必要时银行提供相应的配合处理工作。 （二）双方任一方系统故障转账异常或出现大量单边账，由我司或银行任何一方发出《第三方存管转账应急处理确认函》，另一方进行确认，双方需在《应急处理确认函》加盖事先约定的印鉴后，具备法律效力，双方以传真方式传递，启动应急处理预案。单边账和转账异常应急处理分为两种方式：单笔应急处理方式和批量应急处理方式。 1、单边账和转账异常单笔应急处理流程如下： （1）银行转证券，银行活期账户资金已减，证券保证金账户未增的情况。 处理流程：营运管理部查实该笔交易在保证金账户未记账后，以传真方式传送《查询函》至银行指定部门。银行核实该笔交易在银行已记账后填写《查询函》传真给营运管理部。营运管理部凭双方确认《查询函》的对客户保证金账户进行蓝补调整。 （2）银行转证券，银行活期账户资金未减，证券保证金账户已增的情况。 处理流程：营运管理部查实该笔交易在保证金账户已记账后，以传真方式传送《查询函》至银行指定部门。银行核实该笔交易在银行未记账后填写《查询函》传真给营运管理部。营运管理部凭双方确认《查询函》的对客户保证金账户进行红冲调整。 若客户的证券保证金账户资金不足以冲账，则由营业部联系客户重新作转账（银转证），转账成功后，营运管理部凭双方确认《查询函》对客户保证金账户进行红冲。否则，由营运管理部和相关营业部进行后续处理（如强制红冲导致客户保证金账户资金余额为负值，限制转托管和撤销制定等措施）。 （3）证券转银行，证券保证金账户资金已减，银行活期账户资金未增的情况。 处理流程：营运管理部查实该笔交易在保证金账户已记账后，以传真方式传送《查询函》至银行指定部门。银行核实该笔交易在银行未记账后填写《查询函》传真给营运管理部。营运管理部凭双方确认《查询函》的对客户保证金账户进行蓝补调整。 （4）证券转银行，证券保证金账户资金未减，银行活期账户资金已增的情况： 处理流程：营运管理部查实该笔交易在保证金账户未记账后，以传真方式传送《查询函》至银行指定部门。银行核实该笔交易在银行已记账后填写《查询函》传真给营运管理部。营运管理部凭双方确认《查询函》的对客户保证金账户进行红冲调整。 若客户的证券保证金账户资金不足以冲账，则由营业部联系客户重新作转账（银转证），转账成功后，营运管理部凭双方确