保险经纪公司合规经营营的要点.ppt

保险经纪公司合礼经营点 XX保险经纪有限公司主讲人:X 2018年1月 目录 Contents 业务经营范围 合规依据 口中华人民共和国保险法 ￥合规要点 口保险经纪人监管规定 口保险经纪机构基本服务标准 口保险经纪从业人员、保险公 估从业人员监管办法 口其他监管办法、规定 业务档案管理 曼Part1 保险经纪经营范围 业务经营范围 根据《保险经纪人监管规定》,保险经纪公司可以经营下列业务: (一)为投保人拟订投保方案、选择保险人、办理投保手续; 协助被保险人或受益人进行索赔 (三)再保险经纪业务 (四)为委托人提供防灾、防损或风险评估、风险管理咨询服务; 垦e修务专象 (五)中国保监会批准的其他业务。 保险经纪公司入场证:经营保险经纪业务许可证 经营保险经纪业务许可证 保险经纪人 业务经营范围 注册地 1000 5000万 全国 港、澳、台除外 业务经营范围 超经营范围问题 口最高人民法浣关于适用《中华人民共和國合同法》若干问题的解释(一)第十条当事人超 趁经营范围订立合同,人民法浣不因此认定合同无效。但违反国家限制经营、特许经营以 及法律、行政法规禁止经营规定的外 口中国保监会《关于严格规范非保险金融产品销售的通知》,保险公司、保险专业中介机构 及其从业人员不得销售非保险金融产品,经相关金融监管部门审批的非保险金融产品除外 口在保险领域,保险经纪公司的经营范围由规章加以明定,并且规定了严厉的法律责任。很 明显,在一定意义上,保险经纪公司的经营范围是从严掌握的。 业务涉及异地共保、异地承保和统括保单,中国保监会号有规定的,从其规定。保险经纪 口保险经纪机构从享保险经纪业务不得超岀承保公司的业务范围和经营区域;从彐 曼Part2 分支机构开设 分支机构开设 经营区域与注册资本 经营区域不限于工商注册登记地所在省、自治区、直辖市、计划单列市的保险经纪公司的注册资本最 低限额为5000元 经营区域为工商注册登记地所在省、自治区、直辖市、计划单列市的保险经纪公司的注册资本最低限 额为1000元。 保险经纪公司的注册资本必须为实缴货币资本 成立分支机构考虑因素: 公司经营战略需要、在当地有客户资源、营销团队加盟、保险公司合作需要 分支机构开设 保险经纪公司的分支机构包括分公司、营业部。保险经纪公司设立分支机构应当具备下列条件: (一)保险经纪公司及其分支机构最近1年内没有受到刑罚或者重大行政处罚: (二)保险经纪公司及其分支机构未因涉嫌违法犯罪正接受有关部门调查 )保险经纪公司及其分支机构最近1年内未引发30人以上群访群诉事件或者100人以上非正常集中退 保事件(四)最近2年内设立的分支机构不存在运营未满1年退出市场的情形 五)具备完善的分支机构管坦詞度 (六)新设分支机构有符合要求的营业场所、业务财务信息系统,以及与经营业务相匹配的其他设施; 七)新设分支机构主要负责人符合本规定的任职条件 八)中国侏监会规定的其他条件。 中国保监会收到保险经纪公司设立申请后,可以对申请人进行风险提示,就申请设立事宜进行谈话,询 问、了解拟设公司的市场发展战略、业务发展计划、内控制度建设、人员结枃等有关事项 中国保监会可以根据实际需要组织现场验收 分支机构开设 Step 1 Step 工商、税务登记 监管系统填报信息 coe 筹建攻略 Step3 Step 4 保监开业报告 高管(负责人)任职资