课后测验境外成熟市场投资者适当性新规制度介绍课后测验分.docVIP

C13010课后测验境外成熟市场投资者合适性制度介绍 课后测验90分 -8 一、单项选择题 1. 在加拿大金融市场用户分类中，机构用户通常不包含（ ）。 A. 受监管机构 B. 管理证券少于1,000万加元机构 C. 可接纳对手方、可接纳机构 D. 证券经营机构 二、多项选择题 2. 境外成熟市场通常严格要求非专业投资者履行投资者合适性义务，原因关键包含（ ）。 A. 非专业投资者无雄厚资产实力来聘请专业人士，轻易对证券企业推荐和顾问意见产生依靠 B. 非专业投资者难以充足理解金融产品或服务风险 C. 非专业投资者缺少承受投资风险财务实力 D. 非专业投资者对金融产品和服务认知能力缺点，缺少金融投资经验 3. 国际证监会组织IOSCO《相关销售复杂金融产品合适性要求》汇报提出，中介机构在销售复杂金融产品时，应该了解产品多项信息，包含（ ）等。 A. 产品基础资产性质和复杂程度 B. 产品相关风险（比如对手方风险、流动性风险、市场风险） C. 复杂金融产品是怎样构造和定价 D. 产品发行人和产品提供方或生产者经验和声誉 4. 国际证监会组织IOSCO《相关销售复杂金融产品合适性要求》汇报中相关投资者合适性标准和要求中，投资者合适性适用范围包含（ ）。 A. 向用户提供投资咨询 B. 向用户推荐产品 C. 向金融机构推荐产品 D. 办理全权委托账户 5. 根据国际证监会组织（IOSCO）见解，中介机构应该关注复杂金融产品投资者合适性关键原因包含（ ）等。 A. 仅仅强调信息披露而不考虑用户投资经验、产品合适性可能会在用户保护方面达不到令人满足结果，特别是在销售复杂金融产品时 B. 某些复杂金融产品风险来自于交易含有多个对手方，这一事实并不轻易被潜在用户发觉和理解 C. 和传统或一般金融产品相比，复杂金融产品复杂程度可能使金融机构和投资者全部难以对该产品进行估值，特别是在该产品仅有有限二级市场或不存在二级市场情况下 D. 金融危机表明，产品复杂程度和条款、结构不透明会影响潜在用户对产品风险收益特征理解 E. 在某些情况下，金融机构可能会倾向于激励其销售人员向用户销售并不适适用户复杂金融产品 6. 欧盟对非复杂金融工具（产品）分类关键包含（ ）等。 A. 债券和其它形式证券化债务（不包含含衍生品债券或证券化债务） B. 货币市场工具 C. 可转让证券集合投资计划 D. 在受监管市场或欧盟认可其它市场交易股票 三、判定题 7. 金融机构向用户销售金融产品，应该了解用户、进行用户风险承受能力评定，包含了解用户投资目标、风险容忍度和风险偏好、财务状况、和复杂金融产品相关投资经验和知识等等。（ ） 正确 错误 8. 在中国台湾对参与金融市场用户分类中，专业机构投资人是总资产不超出新台币5,000万元法人或基金。（ ） 正确 错误 9. 美国金融业监管局（FINRA） 规则要求，证券企业基于了解“用户投资概况”，对用户进行个案判定，应该有合理理由认为所推荐证券或投资策略适合每一个用户。（ ） 正确 错误 10. 国际证监会组织IOSCO对复杂金融产品界定中，复杂金融产品包含传统股票、传统债券、一般单位信托和共同基金、交易所交易标准化衍生合约。（ ） 正确 错误