法令遵循制度手册之建置与作业执行.pptVIP

1 法令遵循制度 手冊之建置與作業執行 蘇志誠 101.06.15 2 蘇志誠 Rick Su 現任 華銀保險代理人 ( 股 ) 公司 總經理 中華民國保險代理人商業同業公會副理事長 資格 實踐大學、政治大學、朝陽大學、樹德科大 風保系專題講座 大陸 閩江學院海峽學院客座教授 大陸 國家合格執業中醫師 主要經歷 遠銀人身暨財產保險代理人 ( 股 ) 公司 總經理 遠東商業銀行總行經理、花旗銀行消費金融事業群企劃處產品 經理、華僑銀行稽核處專員、消費金融部襄理 主要學歷 企管碩士 / 美國賓州費城 Temple 大學 企管學士 / 臺北東吳大學 中醫學士 / 中國福建省福州市福建中醫藥大學 中華民國考試院中醫師檢定考及格 3 第三十九條之一 代理人公司應擬具 法令遵循手冊 ，並置法令遵循 人員，負責法令遵循制度之規劃、管理及執行，並定 期向董事會與監察人報告。有限公司制者，應定期向 全體股東報告。 前項法令 遵循手冊 ，其內容至少應包括： 一、各項業務應採行之 法令遵循程序 。 二、各項業務應 遵循之法令規章 。 三、 違反 法令規章之 處理程序 。 法令遵循人員不得兼任內部稽核人員。 法令遵循人員之委任、解任或調職，應以主管機關指 定之方式申報，且建檔留存確認文件及紀錄。 4 第四十條之一 經紀人公司應擬具 法令遵循手冊 ，並置法令遵 循人員，負責法令遵循制度之規劃、管理及執行，並 定期向董事會與監察人報告。有限公司制者，應定期 向全體股東報告。 前項法令遵循手冊，其內容至少應包括： 一、各項業務應採行之 法令遵循程序 。 二、各項業務應 遵循之法令規章 。 三、 違反 法令規章之處理 程序 。 法令遵循人員不得兼任內部稽核人員。 法令遵循人員之委任、解任或調職，應以主管機關指 定之方式申報，且建檔留存確認文件及紀錄。 5 大 綱 制度與手冊之建置與修訂 辦法 自評檢核表 聲明書 檢核作業之執行與流程 董監事會 / 股東會 法令遵循人員 受檢人員 6 法令遵循制度–保險輔助人 法源 – 保險法第 165 條 3 項 適用：保險代理人公司、經紀人公司 保險代理人公司保險經紀人公司內部控制稽核制度及招攬處 理制度實施辦法第 2 條、第 9 條第 4 款、第 28 條 適用：保險代理人公司、經紀人公司營業收入達 3 億元 /101 年底前辦理 適用：保險代理人公司、經紀人公司營業收入達 1 億元 /102 年底前辦理 保險經紀人、代理人管理規則 (100.12.19 修訂 ) 適用：保險代理人公司、經紀人公司 / 施行日期 101.07.01 7 法令遵循手冊 「法遵」建置篇 - 法令遵循辦法 ( 含法令遵循程序與規章 ) 法令遵循自評檢核表 法令遵循法遵聲明書 8 法令遵循辦法 依據 主管單位與人員、各單位職掌、負責事項 法令遵循範圍 保險法令、管理規章等 其他與保險業務相關之法令規章 與公司經營業務相關之法令規章 保險業界之道德規範 公司內部管理與作業規章 教育訓練 法令遵循自評檢核表與檢核程序 法遵聲明書 9 ○○保險代理人法令遵循制度實施辦法 第 1 條 依據保險代理人管理規則第 39 條之 1 至第 39 條之 3 條辦理。 第 2 條 本辦法由本公司法令遵循人員負責統籌規劃、管理，令遵循相關事務 並應定期向董事會及監察人報告 。 第 3 條 本公司法令遵循人員應辦理下列事項： 一、維持清楚適當之法令傳達、諮詢、協調與溝通系統。 二、確認各項作業及管理規章均配合相關法規適時更新，使各項營運 活動符合法令規定。 三、對各單位人員施以適當合宜之法規訓練。 前項工作資料應至少保存五年。 稽核人員辦理各單位內部稽核時，將本制度實施情形列入查核事項。 第 4 條 本辦法之法令遵循範圍如下： 一、保險法、保險主管機關所制定之管理規則及行政命令。 二、其他與保險業務相關之法令規章。 三、與公司經營業務相關之法令規章。