原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
查看更多
高端客户经营
保险在资产传承中的作用
大纲
⑩整体背景
0财富传承的两个挑战;
⑩保险与财富管理;
四步讨论资产传承;
整体背景
·伴随着中国第一批大企业家的年龄不断老化,企业经营核心问题
愈发凸显
·据胡涧研究所发布的《全球华人富豪榜》数据显示,资产超过20
亿人民币人数为1577人,其中大陆人数1275人占比81%;
·资产传承是富裕人士必须要面对的一大财富管理问题
整体背景
·现实问题:一部分人积累的私人财富这辈子都花不完,所以必须
考虑财富传承问题;
调查数据:据2015年第三季UBS瑞士银行统计,2050年,大约
有40万亿美金要传给下一代;
·行业关注:综合金融迅猛发展,保险业应该如何运用保险帮助客
户做好资产传承视划?
大纲
⑩整体背景
⑩财富传承的两个挑战;
⑩保险与财富管理;
四步讨论资产传承;
资产传承的两种方式
·无论何种工具,目前来看,资产传承都无非两个方式:生前赠与、身后传承
·生前赠与:客户生前把财产交给子女或配偶;
·身后传承:客户过世后,不管有没有做资产传承规划,都要通过某种方式让
其配偶或子女继承;
生前赠与
生前赠与:困惑点;
不确定要赠送多少额度的资产给子女
给多了
给少了;
生前赠与给多了
·给多了,在子女方面;
怕对子女产生负面影响,成为下一个李天一
·富二代不工作,挥霍父母积累的财富,开豪车、买
名牌、相互拳比,比比皆是;
生前赠与给多了
给多了,在自己方面;
谁也无法确认自己到底何时寿终;
给多了客户也会顾虑如果孩子不争气,会对自己的
老年生活品质造成影响
生前赠与给少了
·给少了
·与自己的财富增长速度不符;
不能保证孩子以后的生活质量与品质;
剩余的资产太多,要交遗产税,赠与意义不大;
文档评论（0）