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金融在家策划方案 2020年4月19日 “金融@家” 上半年度营销策划方案 “金融@家”营销策划方案 分层次的全员培训 1、 一线员工集中培训； 分二级培训体系： ? 一级： 人员：专管员、个人客户经理、个金部主任、网点负责人； 人数：初步统计约200人； 方式：集中授课。考虑到对整个产品需要一个深入的学习和操作练习的 过程，建议以小班培训方式进行，提供上机条件，可分为五次培训； 周期：在二个星期内完成。 要求：在业务正式推出前完成培训。 》二级：内部再培训：培训人员回去后，再给网点内其它员工培训或带 教。 2、 全员培训：内部培训+网络信息发布+文件发放。 ?该培训建议立即开始。 》能够考虑开展全体员工的分层培训，层次分为：一线操作人员、中层 管理人员、高管人员、其它普通员工等四个层次，以业务问答 100题为 依据，根据需要的题量决定，高管人员要求掌握总行及战略性概念。 ?业务促进：考虑给全行有电脑的员工免费开通金融在家业务，连续三 个月使用相关业务的，即赠送证书。 3、 建议所有培训要有考核。 2020年4月19日 文档仅供参考，不当之处，请联系改正。 考核标准：一线人员必须掌握整个操作过程，管理人员必须懂得整个使 用过程； 考核人：业务主管部门； 方式：对被培训人：采用书面或上机考核，由业务主管部门评价； 日常方面：以业务抽查，客户投诉统计方式进行； 对培训人：采用被培训人在培训后当场填写培训效果反馈表的方式进行 考核； 绩效挂钩：凡考核不合格，抽查不经过，或有客户投诉，分类计入个人 的培训或业务不合格记录，并进入个人全年的考核。 业务准备： 1、 培训手册及培训计划；（以业务开始运作的时间倒推安排） ?资料已准备完毕。 2、 客户经理营销手册，客户操作手册及咨询问答手册；（立即制作并 发放到一线） ?产品投产前准备完毕（某些资料需从省行获得）； 手册制作、印发准备期：二周，需提前安排制作。 》内容：电子银行部提供； ?制作：办公室。 3、 内部员工与客户咨询系统（部门协同：不同部门业务的集中问答体 系） 》咨询系统归入95588,人工接听已准备完毕。 业务整合与配套 业务整合与配套 2020年4月19日 1、 所有相关业务的归并：（以理财金帐户业务系统为基础，包含：个 人客户证书、白助添加注册卡、白助添加下挂帐户、银证通、个人外 汇买卖、交费站、网上保险、开放式基金、个人网银存折及其它捆绑 业务：结算服务、信贷产品、信用卡） 》系统准备完成时间：待定！ 2、 一线业务操作手册：（开通业务、现场操作咨询、服务与客户经 理、理财中心结合） ?资料已全部准备完毕； ?制作、印发工作要尽快开始，在业务正式推出前完成。 3、 监督、考核、激励的方案； ?电子银行部负责监督； ?考核、激励方式结合明年计划指标，分解并进入个人业务指标； 业务准备 1、 系统调试，开通工作的具体时间；待定！ 2、 跨部门的业务协同； ?建议的协调机制：建立由分行分管副行长负责的，相关业务部门参加 的联席会议； 3、 销售统计及报告系统；（建立基本报表及指定统计部门，参考省行 上报要求） ?明确分行数据可统计，但无法详细统计到支行，考虑利用现有的报表 系统CS统计； 》如该系统无法实现，考虑采用上交档案的方法进行进行统计； 》建立周报、月报制度：电子银行部负责设计报表格式，并经过培训系 2020年4月19日 文档仅供参考，不当之处，请联系改正 统落实到各使用、上报人员； 》报表由电子银行部负责汇总，并分级呈报。 三、 市场调研与媒体运作 营销主题（总行确定） 1、 推出金融@家品牌，扩大市场影响力，塑造市场形象； 2、 发展个人客户，提高市场占有率；（个人客户同比增加 20%,证书 客户占8%） 个人网银客户5500,证书客户410。 3、 促进业务增长，引导网上银行业务，减轻柜面压力。 市场调研 强烈建议：开展全面系统的市场调研！能够考虑请第三方市场调研。 1、 目标人群的动态变化；（核心目标人群、周围人群、人群变化、市 场切入点变化） 2、 市场总需求，总盘；（一年内的市场发展预期） 3、 数据积累；（目标人群特征、消费偏好、媒体习惯、、银行业务偏 好及需求、广告输出比较、卖点吸引力对比、记忆度变化、产品缺点 及问题、消费者关心） 媒体运作及管理 1、总行媒体运作跟踪；（总行营销主题、播出计划及媒体实样收集， 12月18日开始，总行统一宣传品的印发） ?实样收集工作应落实到部门，人，备案，留底； 2020年4月19日 2、主媒体集中营销； 媒体主题： “工行’金融@家’，网上银行到您家” 媒体选择：（以媒体造势定位、从目标人群切入） ?报纸：晚报、晨报； 》车身：主道路：半年，元旦开始； 5万 》三个擎天柱广告：换新，成“金融在家”产品形象； 1