新经济形式下的私人财富管理(XXXX1).pptx

新经济形式下的私人财富管理;;1949;30年河东，30年河西;营改增试点：以中小企业为主体的小规模纳税人减税力度最大，平均减税幅度达到40%;间接税与直接税;中国税制不是总量问题，是结构问题：税收制度最主要是调整税收结构，实现从间接税向直接税的转变。;从先富到均富：加强税收的再分配和调节的作用;1月15日，国务院总理温家宝调研财政部时指出，从中长期来看，优化税制方面有两项重大税制改革需要认真研究，其中之一，就是房地产税收制度改革，要逐步建立起覆盖住房交易、保有等环节的房地产税制，促进房地产市场持续健康发展。 2月20日，国务院总理温家宝主持召开国务院常务会议，决定 扩大个人住房房产税改革试点范围。 财经评论人余丰慧表示一线城市即将征房产税，二套房或停贷。 ;被误读的“房产税”;渐行渐近的遗产税;如果要对个人的财产开征，必须先圈定哪些是个人的财产。因此《物权法》的通过就从根本上在保护你个人财产的同时，也圈定了一个征税的范围。;;我可以移民，不用交中国的遗产税了？……;遗产税是针对有钱人的，我不在征收的范围内……;征税就征税吧，反正留下的财产子女也够用了……;哪些不需要交遗产税……;;人寿保险是世界通用的 高额资产的“保护神”;保险具备的法律专属性;假设20年的长期理财规划：;;;修订后的《婚姻法》，明确规定了夫妻财产的三个部分：即“夫妻约定财产、夫妻共同财产、夫妻个人财产”;;人寿保单是不被查封罚没偿债的专属财产;;;;;;?? 厦门;关注三个问题：第一个谁买的？第二个买多少？第三个买来干什么？; 李先生，40岁，经营一家企业，为了防范企业经营带来的风险影响家庭资产，同时考虑到财富安全转移给下一代，希望通过合理规划，既能收益稳健，实现财富保值增值，又能关注高品质的晚年生活，守护尊严。;;“金裕人生，尊贵一生” ;;贷款80万两年需4次支付借款利息共计： 80万*5.25%*1/2*4=8.4万元 但是贷款期间保单的利益三不影响： 生存领取 当年红利 现金价值不受影响 两年的生存领取约为5万元，第10和11年的当年分红为5.1万元（中档），合计约为10.1万元，足以支付两年的借款利息还有多。;王先生给5岁女儿选择了金裕人生百万婚嫁金计划： 基本保额：40万 年缴保费：20万元 缴费期：5年（短期投资迅速锁定财富） 共缴保费： 约102万元;28岁要出嫁啦，爸爸给了我至尊宝终身婚嫁金！;对客户的好处：;财富管理是长跑; 四川分公司;风险提示;1、每一个成功者都有一个开始。勇于开始，才能找到成功的路。七月-20七月-20Wednesday, July 29, 2020 2、成功源于不懈的努力，人生最大的敌人是自己怯懦。18:26:1018:26:1018:267/29/2020 6:26:10 PM 3、每天只看目标，别老想障碍。七月-2018:26:1018:26Jul-2029-Jul-20 4、宁愿辛苦一阵子，不要辛苦一辈子。18:26:1018:26:1018:26Wednesday, July 29, 2020 5、积极向上的心态，是成功者的最基本要素。七月-20七月-2018:26:1018:26:10July 29, 2020 6、生活总会给你另一个机会，这个机会叫明天。29 七月 20206:26:10 下午18:26:10七月-20 7、人生就像骑单车，想保持平衡就得往前走。七月 206:26 下午七月-2018:26July 29, 2020 8、业余生活要有意义，不要越轨。2020/7/29 18:26:1018:26:1029 July 2020 9、我们必须在失败中寻找胜利，在绝望中寻求希望。6:26:10 下午6:26 下午18:26:10七月-20 10、一个人的梦想也许不值钱，但一个人的努力很值钱。7/29/2020 6:26:10 PM18:26:1029-七月-20 11、在真实的生命里，每桩伟业都由信心开始，并由信心跨出第一步。7/29/2020 6:26 PM7/29/2020 6:26 PM七月-20七月-20