动产及货权质押授信业务操作流程主要风险点及控制措施.pdfVIP

（一）现货质押——仓单质押 操作流程 主要风险点 控制措施 1、仓单的签发方资信; 2 、仓单及仓单项下货 物真实性； 1、由客户经理和货押中心核 3、仓单是否有瑕疵， 库员双人到出具仓单的仓库核 是否已被冻结、质押； 实仓单和项下货物的真实性， 步骤一： 4、仓单质押确认手续 仓单无瑕疵 ； 核实质押仓单的真 2 、办理仓单质押手续，向仓 实性、合法性、有 库出具《查询及出质通知书》 效性，进行质押通 ，取得仓库出具的《查复及出 知和确认 标准仓单还应审核是否 质确认书》，《查复及出质确 认书》除确认仓单的编号、 为期交所指定仓库开 仓单项下货物的数量、品种、 出，并经过期交所鉴 规格、生产厂家等要素之外， 证，是否已被冻结、质 还应确认已知晓质押事实，未 押 经我行同意不予办理仓单的 挂失补办。 1、在质押合同中注明质押仓单 号，约定跌价补偿条款； 2 、非标准仓单质押还应与出质 人、仓库方签订监管合同，监 1、合同使用的正确性、 管合同的内容至少应包括：提 货必须仅凭我行通知办理、约 步骤二： 有效性，合同填写的 签订相关合同 完整性、规范性； 定跌价补偿条款、提货申请书