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个人理财规划
2010年12月12 日
1
内容大纲
1. 理财规划概论 6. 居住规划
2. 理财规划的步骤 7. 子女养育与教育金规划
3. 客户型态与行为特性 8. 退休规划
4. 家庭财务报表与预算 9. 投资规划
10. 税务规划
的编制与分析
11. 全方位理财规划综合运用
5. 货币的时间价值与数
12. 客户关系管理
量方法
2
1. 理财规划概论
3
什么是个人理财？
科学理财，其实就是个人一生的「现金流量管理」与
「风险管理」。
– 现金流量管理：如何“赚钱”与“花钱”
– 风险管理：保险安排，防止收支失衡
4
个人理财规划的实质
财务角度审视人生
达到人生财务平衡
流入 流出
5
理财的意义
理财是:
一种对待金钱的方式和态度
一种全新的金融营销服务手段
6
理一生之财
理财
(理一生之财)
风险管理 现金流量
平衡一生的收支
保险+信托 节税 所得税 收入 支出
(护钱) (省钱) (赚钱) (花钱)
赚
钱
主
要
理赔金 理财 目 理财
工作 的 生活
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