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办公室之 财务管理必会 应用 例 · Excel 100 第13章 投资决策 本章以投资决策中常用参数为例，讲解如何利用Excel函数进行计算。 其中包括反映项目获利能力的年金终值、年金现值和投资回收期望等指 标。等额还款指标的计算不仅用于财务工作中，在大家的日常生活中也经 常用到，例如住房贷款的月还款额计算。 本章要点：1.PV 函数、FV 函数 2.PMT 函数、PPMT 函数 相关函数应用效果图 投资决策表效果图 如果你想使用一个保护了的工作表 但口令又忘记了 有办法吗 196 ， ， ？ 投资决策 CHAPTER 13 · 13.1　相关函数应用 企业做投资决策分析时需要对项目的投入和预 计回报作出计算，分析项目的可行性，计算项目的 投资现值、终值指标。这些都可以通过Excel系统中 的函数得到。具休指标包括年金现值、年金终值、 相关函数应用效果图 等额还款等。 13.1.1 年金现值函数应用 步骤01 新建工作表 新建一个工作簿，并在工作簿中重命名其中一个工作表，删除其他的。输入表格的 标题，并设置格式等。 步骤02 输入数据 在数据区域输入相关数据。 　　　 步骤03 年金现值公式 在C5单元格输入公式：=PV(C3/ 12, 12*C4,C2, , 0) 。 选定工作表 选择 编辑 → 复制 粘贴 将其拷贝到一个新的工作薄中 注意 一定要是新工作 ， “ ” “ ”、 “ ”， （ ： 197 簿 即可超越工作表保护 当然 提醒你最好不用这种方法盗用他人的工作表 ）， 。 ， 。 办公室之 财务管理必会 应用 例 · Excel 100 知识点：PV函数 返回投资的现值。现值为一系列未来付款的当前值的累积和。例如，借入方的借入 款即为贷出方贷款的现值。 函数语法 PV(rate,nper,pmt,fv,type) Rate 为各期利率。例如，如果按 10% 的年利率借入一笔贷款来购买汽车，并按月偿 还贷款，则月利率为 10%/ 12 （即0.83% ）。可以在公式中输入 10%/ 12 、0.83% 或0.0083 作为rate 的值。 Nper 为总投资期，即该项投资的付款期总数。例如，对于一笔4 年期按月偿还的汽 车贷款，共有4*12 （即48）个偿款期数。可以在公式中输入48 作为nper 的值。 Pmt 为各期所应支付的金额，其数值在整个年金期间保持不变。通常，pmt 包括本 金和利息，但不包括其他费用或税款。例如，ı10,000 的年利率为 12% 的四年期汽车贷款 的月偿还额为 263.33。可以在公式中输入-263.33 作为pmt 的值。如果忽略pmt ，则必 ￥ 须包含fv 参数。 Fv 为未来值，或在最后一次支付后希望得到的现金余额，如果省略fv ，则假设其值 为零 （例如，一笔贷款的未来值即为零）。例如，如果需要在 18 年后支付 50,000 ，则