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金库网继续教育答案 【篇一：金库网继续教育 -杜先生的全方位理财规划报告 书】 客 户：孟先生 金融理财师： wht 完成日期： 2015 年 11 月 27 日 服务公司： 目录 contents 04 第二┃基本状况介绍04 客户基本信息 04 家庭生命周期 04 规划限制 05 第三┃宏观经济与基本假设 07 第四┃客户的理财目标与风险属性界定 07 客户的理财目标08 客户的风险属性 09 第五┃家庭财务报表编制与财务诊断 09 您的财务现状小结09 家庭财务报表 11 家庭财务分析 13 第六┃资产配置 13 您的目标投资组合 13 有效前沿 14 资产配置结果对比 14 投资组合调整建议 15 蒙特卡洛 (monte carlo) 分析 17 第七┃保险管理 17 社会保障信息 17 商业保险信息 18 加保计划 20 第八┃理财目标可行性分析 21 第九┃情景分析 23 第十┃现金流分析 25 第十二┃产品配置 26 投资产品 27 保险产品 28 第十三┃风险告知与定期审视 28 风险告知 28 定期审视 29 附录 29 风险属性问卷 全方位理财规划报告书 声明 statement 金融理财师： wht 尊敬的孟先生先生： 非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅 以下声明： 本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务 进行更好地决策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。 本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假 设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、现金收支状况和理 财目标而制定的。 本理财规划报告书所作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、 财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设 和当前所处的经济形势，以上内容都有可能发生变化。建议您定期 评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候， 如家庭结构转变或更换工作等。 专业胜任说明：本公司金融理财师 wht 先生为您制作此份理财规划 报告书。 其经验背景介绍如下： 学历：本科 专业认证： afp 工作经历： 17 年银行零售业务工作经验 专长：财务诊断、产品分析 保密条款：本规划报告书将由金融理财师直接交与客户，充分沟通 讨论后，协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面许可， 本公司负责的金融理财师及其助理人员，不得透漏任何有关客户的 个人信息。 应揭露事项： 本规划报告书收取报酬为每份 1000 元人民币，报告书完成后若要 由理财师协助执行投资或保险 产品，本公司根据与基金公司与保险公司签订的代理合同，收取代 理手续费。 推介专业人士时，该专业人士与理财师的关系：相互独立，如顾问 契约。 所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突：经确认无利益冲突 状况。 与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同：仅收取顾问咨询费，未 与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同。 客户：孟先生 金融理财师： wht 3 customer profile 以下是您提供的个人及家庭各成员信息，这些信息将被用于创建您 的规划报告，因此资料的准确及完整性非常重要。 客户基本信息 客户信息： 家庭成员： 您的家庭目前处于 成长期（满巢期）。 这个时期的特征是家庭成员数固定。收入主要来源于夫妻双薪，可 能为养育子女成为单薪家庭，收入逐渐增加。支出随着家庭成员数 固定而趋于稳定，但子女上大学后学杂费用负担重。可积累的资产 逐年增加，要开始控制投资风险。此期间若已购房，则处于为缴付 房贷本息、降低负债余额的阶段。除了自用住宅的净资产外，也逐 年累积投资净资产。 1. 避免投资工具：股票。 2. 保费预算：孟先生收入的 10% ，孟太太收入的 10% 。 客户：孟先生 金融理财师： wht 4 economic assumptions 本规划是基于以下宏观经济和相关基本假设作出的，当以下假设发 生变化，会影响您目标实现的可能性。 客户：孟先生 金融理财师： wht 5 【篇二： 2014 年最新 cfp、afp 继续教育选课流程步骤】 class=txtafp/cfp 如何做继续教育，继续教育流程，选课流程 金库网在线继续教育 本文共 2 大流程： 1）注册选课流程 2）如何选课 /选修课程流程 注册选课流程： 自 2012 年 7 月 1 日起，标委会授权 “金库网培训商城 ”开展网上继 续教育，持证人可以在 “金库网培训商城 ”中适当支付一定费用后完 成必修课和选修课学习。其中，标委会向学习必修课的持证人提供 全额财务补贴，向学习选修课的持证人提供 50% 的财务补贴，补贴 期限暂定为两年。 1. 如何在金库网点亮身份 只要您是 cfp? 系列持证人，在点亮身份 （即证书绑定）后，即可拥有两大