公司理财管理及目标管理知识分析(ppt 40页).pptVIP

温馨提示: 对具体的保险品种建议咨询专业人士。 * 改善收支预算的建议 如果要靠提高储蓄额来达到换100万住房的目标，同时不影响教育、退休目标，张先生家庭需作如下调整： 1.张太太找一份工作,增加家庭年收入36000元（见后表）; 2.减少家庭年支出36000元。 * 换房100万的可行性分析 * 自由 自在 自主 AFP培训班老师同学 大家好！ * 我们的团队 OUR TEAM 吴文青 黄治江 陈红炬 程玲玲 张晓晔 * 家庭基本情况 张英武先生今年40岁，爱人关欣35岁为家庭主妇,单薪家庭。有一小孩,即将上小学六年级，现有60平方米自住房子一套。 张先生现有15万元人民币的存款，住房公积金帐上有3万元，目前每月提拨住房公积金收入800元。每月收入8000元，支出5000元。无贷款,无其他负债，无商业保险。 * 理财目标 短期目标：更换面积较大房价100万元的住房 中期目标：准备子女从六年级至大学的学费 长期目标：准备20年后退休，月支出现值4000元 * 表一 :换房前家庭资产负债表 （单位：万元） 资 产 负 债 银行存款 15 信用卡贷款余额 　 预付保险费 0 消费贷款余额 　 债券 0 房屋贷款余额 　 债券基金 0 其他 　 公积金 3 　 　 自用房地产 30 　 　 投资资产 0 　 　 资产总计 48 负债