商业银行风险实时预警系统操作基础手册.docx

目 录 TOC \o "1-3" \h \z \u 引言 2 一、 系统概述 2 1.1、系统建设背景 2 1.2、系统建设意义 2 1.3、系统建设实现目标 2 1.4、实时监控预警系统覆盖面 2 二、实时监控 2 2.1 系统登录 2 2.2 主页说明 2 2.3 实时预警 2 2.4处理步骤 2 2.5 网点状态监督 2 2.6 预警协查（发送） 2 2.7 预警协查（收到） 2 2.8 预警协查（返回） 2 三、查询统计 2 3.1 流水查询 2 3.2 预警信息查询 2 3.3 关联交易监控 2 3.4 统计图表 2 3.4.1 预警信息趋势 2 3.4.2 预警处理趋势 2 3.4.3 处理情况趋势 2 3.5 统计报表 2 3.5.1 预警处理汇总 2 3.5.2 差错统计 2 3.5.3 预警汇总 2 四、参数管理 2 4.1 网点管理 2 4.2 柜员管理 2 4.3 机构管理 2 4.4用户管理 2 五、上传下载 2 5.1 软件下载 2 5.2 文档下载 2 引言 相关本手册 本手册为“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”最终用户使用手册，关键是为了指导最终用户正确使用本产品而编写。在本手册中，我们将基于以下系统及软件使用环境进行本系统全部功效具体演示和介绍： 操作系统：Microsoft Windows xp（或更高版本） 浏览器：谷歌 Chrome 本手册既可作为“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”用户培训资料，亦可作为参考说明手册为最终用户在使用本系统时提供参考和指导。期望本手册能在最短时间内，让您对“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”有个概括了解。 手册结构 为了您能够快速了解“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”全部功效，我们将按以下六个章节对本系统进行具体说明：实时监控、信息查询、分析统计、参数管理、系统维护、下载，您可依据自己需要来阅读文档部分或全部内容。 本手册对“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”各个模块全部功效全部进行了细致介绍，包含操作方法和需要注意事项。期望您能经过本手册快速了解“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”并取得愉悦使用体验。 用户要求 本系统使用需要用户含有一定计算机能力和一定专业业务能力，为了愈加好了解和使用本手册，我们假定本手册使用者含有以下知识和技能： 1、含有Microsoft Windows xp（或更高版本）系统基础操作技能； 2、熟悉银行业务系 一、系统概述 1.1、系统建设背景 伴随关键业务系统全方面上线，从根本上改变了传统金融业务处理模式，而伴随传统金融业务处理模式改变，现有风险监测方法已不适应新风险管理要求，常规事后监督系统有很大不足，现在业务交易展现出方便、快速、非临柜等特点，客观上急需一套含有方便、快速、非现场等特点实时预警监测分析系统。从近几年农村信用社发生案件和稽核检验中发觉问题来看，联社业务风险绝大多数属于操作风险，集中表现为操作失误、违规操作、违法行为和外部事件等。 从本省网络化信息化发展速度和职员综合素质来看，单靠传统规章制度、思想教育、事后检验等方法来处理差错、违规和提升实施力等问题已显得越来越力不从心，必需利用高科技手段来辅助处理风险防范问题，而且，经过监管人员常常向营业网点查证异常信息，可使临柜操作人员感觉到背后一直有一双无形眼睛在对其每个操作行为进行监控，从而在作案动机及作案心理方面大大降低了有不良企图柜员作案预期。 1.2、系统建设意义 立即发觉多种差错和违规操作，防范案件于未然；可依据业务关键性进行关键监控，节省大量人力、物力，同时发觉问题概率也大为增加；可有效填补事后监督不足，使现场检验更具立即性、针对性和有效性；可为管理部门提供一个可供实时监测业务风险和进行预警、分析工具，提升风险管理水平。 1.3、系统建设实现目标 监督各项被监测业务处理正确性、合规性、真实性和完整性，立即发觉多种业务操作中风险和差错事故，暴露业务操作中发生多种违章、违纪、违法行为，对发觉问题立即进行分析、预警和处理，达成风险监督关口前移，提升业务监督有效性和针对性，降低操作风险。 1.4、实时监控预警系统覆盖面 以关键交易记账信息为监测关键，覆盖： 1、柜面业务 2、大小额业务 3、农信银业务 4、ATM和POS业务 预警监测管理系统应含有良好可扩展性，以后可随时依据业务发展和管理需要，和相关业务系统进行监测对接，全方面监测各类业务交易和系统操作。 二、实时监控 2.