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PAGE1 / NUMPAGES1 《投资银行学》 第十五章 投资银行业的监管课后练习 一、 单项选择题 共 2 题 1、 科斯认为未受到管制的私人行为导致的结果是（ 　　）。 A . 社会边际成本小于私人边际成本 B . 社会边际成本等于私人边际成本 C . 社会边际成本大于私人边际成本 D . 以上说法均不正确 参考答案：C 2、 下列哪个国家是综合型监管的代表（ 　　）。 A . 英国 B . 美国 C . 日本 D . 德国 参考答案：D 二、 多项选择题 共 3 题 1、 投资银行的监管框架一般包括哪些内容（　　 ）。 A . 市场准入制度：包括投资银行设立的基本条件，对投资银行的增资扩股、设立和变更事项的制度。 B . 市场监管制度。 C . 对投资银行从业人员的监管制度 D . 市场退出制度 参考答案：ACD 2、 投资银行监管的内容主要有哪些（　　 ）。 A . 发行承销业务监管和证券经纪业务监管 B . 证券自营业务监管和收购兼并业务监管 C . 财务顾问业务监和证券投资咨询业务监管 D . 从业人员管理 参考答案：ABCD 3、 关于监管的理由，下列说法正确的是（　　 ）。 A . 消费者缺乏市场谈判力量，容易被银行的垄断行为剥削和利用 B . 需要通过监管来确保银行体系的安全稳健 C . 参与保险的存款人更有可能选择挤兑而非监督银行 D . 存款保险虽然有助于防止挤兑，但一旦存款人获得保险，将使其不再有动力去监督银行 参考答案：ABD 三、 简答题 共 1 题 1、 投资银行的外部监管有几种模式？ 参考答案：1、政府主导型监管：指国家统一监管模式，政府通过其下属部门，或者设立专门的全国性证券业监管机构对投行实行集中统一监管，而各种自律组织只起协调作用。2、自律型监管：自律型监管体制是指国家除了某些必要的立法之外，较少干预投资银行业，主要是通过投资银行业自律组织和投资银行自身进行自我监管。3、综合型监管：是政府主导型监管和自律型监管相互渗透和相互结合的产物，它既有专门性的立法和政府监管机构来进行集中监管，也强调自律组织的自律监管，分为二级管理和三级管理两种模式