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反洗钱 征文 反洗钱 征文 反洗钱 征文 反洗钱 征文 第一篇： 第一篇： 反洗钱征文 反洗钱征文 反洗钱系统，我在线 反洗钱系统，我在线 洗钱具有很大的危害性，不仅影响金融业的健康发展，而且还会 洗钱具有很大的危害性，不仅影响金融业的健康发展，而且还会 对经济建设和社会稳定产生严重破坏。银行业以货币资金为主要经营 对经济建设和社会稳定产生严重破坏。银行业以货币资金为主要经营 对象，最易于为洗钱分子所利用，因而成为犯罪分子进行洗钱活动的 对象，最易于为洗钱分子所利用，因而成为犯罪分子进行洗钱活动的 主要渠道。随着经济金融形势的 不断变化，前台网点作为反洗钱工作 主要渠道。随着经济金融形势的 不断变化，前台网点作为反洗钱工作 的 “第一线”，抓好基层网点对反洗钱工作的有效开展能够起到事半 的 “第一线”，抓好基层网点对反洗钱工作的有效开展能够起到事半 功倍的作用。但在邮储银行的网点反洗钱工作中，反洗钱部分制度可 功倍的作用。但在邮储银行的网点反洗钱工作中，反洗钱部分制度可 操作性不强、营业人员技能水平偏低等制约了反洗钱工作的实际效 操作性不强、营业人员技能水平偏低等制约了反洗钱工作的实际效 果。从邮储银行网点反洗钱工作的实际情况来看，反洗钱工作仍面临 果。从邮储银行网点反洗钱工作的实际情况来看，反洗钱工作仍面临 着诸多问题和难点，亟待加强与改进。 随着新版反洗钱系统投入使 着诸多问题和难点，亟待加强与改进。 随着新版反洗钱系统投入使 用，可实现洗钱风险的监测、预警、调查、跟踪、报告等管理机制与 用，可实现洗钱风险的监测、预警、调查、跟踪、报告等管理机制与 处理流程，做到客户风险自动评级，在实现反洗钱数据抽取、报送质 处理流程，做到客户风险自动评级，在实现反洗钱数据抽取、报送质 量提高的同时，极大减轻分支行工作量，并以此为平台，充分利用科 量提高的同时，极大减轻分支行工作量，并以此为平台，充分利用科 技支撑，发挥枢纽作用，带动全行反洗钱工作开启新局面，实现新跨 技支撑，发挥枢纽作用，带动全行反洗钱工作开启新局面，实现新跨 越。 越。 一、反洗钱系统的实际应用价值 一、反洗钱系统的实际应用价值 自201X 年开始，按照中国人民银行提出的新形势下以 “风险为 自201X 年开始，按照中国人民银行提出的新形势下以 “风险为 本”的反洗钱工作要求和全行对反洗钱工作的管理需求，中国邮政储 本”的反洗钱工作要求和全行对反洗钱工作的管理需求，中国邮政储 蓄银行启动实施了反洗钱系统重建。目前，已建成了一套全国集中、 蓄银行启动实施了反洗钱系统重建。目前，已建成了一套全国集中、 第 1 页 共 27 页 第 1 页 共 27 页 “管理层级化、功能模块化、操作人性化、数据标准化”的反洗钱系 “管理层级化、功能模块化、操作人性化、数据标准化”的反洗钱系 统。本次重建的反洗钱系统应能够灵活扩展通过模块化、参数化和层 统。本次重建的反洗钱系统应能够灵活扩展通过模块化、参数化和层 次化的设计，保证 日后可灵活应对人民银行反洗钱相关新政策的变化 次化的设计，保证 日后可灵活应对人民银行反洗钱相关新政策的变化 需要，并能够方便、快捷地将新开办业务的反洗钱需求纳入系统。系 需要，并能够方便、快捷地将新开办业务的反洗钱需求纳入系统。系 统共有 293 个功能点，69 个大流程，78 张报表，大额、可疑交易筛选 统共有 293 个功能点，69 个大流程，78 张报表，大额、可疑交易筛选 模型和客户洗钱风险等级分类评定模型共计 415 个。该系统在整合各 模型和客户洗钱风险等级分类评定模型共计 415 个。该系统在整合各 类邮政金融客户信息和交易信息的基础上，实现了反洗钱各类监管数 类邮政金融客户信息和交易信息的基础上，实现了反洗钱各类监管数 据报送、反洗钱工作管理、客户风险等级管理、业务查询、统计分析 据报送、反洗钱工作管理、客户风险等级管理、业务查询、统计分析 等反洗钱相关业务处理功能，有效提高了中国邮政储蓄银行反洗钱工 等