营业网点一日流程.pdfVIP

第一章 网 点 营 业 前 流 程 规 范 1.1 营业前步骤 一、双人同时进入营业场所，检查营业机构安全情况 , 撤除自动报警装置，安全员开启监控录像。 二、按网点转型要求进行晨会、按规定执行机构日启、机构签到、尾箱交接、自助设备巡查等。 三、登记安全日志等相关登记簿。 四、柜员营业准备。 1.2 主要内容 1.2.1 、机构日启和签到 基本规定 1、营业机构如无特殊情况应按规定的营业时间执行机构日启，进行机构签到。机构日启、签到 成功后，各柜员方可进行“柜员签到” 。 2、机构日启、签到必须坚持双人经办，由两名柜员同时开启，其中必须有一名 B 级（含）以上 主管柜员授权。整个日启必须全程在开启监控录像的有效范围内进行操作。 3、营业机构原则上每日只能进行一次机构签到，对于因特殊原因确需在机构日结后进行二次重 开的机构，必须严格履行二次重开的审批手续。 操作流程 一、机构日启 1、柜员在 login 状态下以“ da ”用户注册、输入 DA密码，系统进入“ DCC网点日常维护管理器” 选择“ 2- 网点日启”，选择“是（ Y）”确认成功。 2、“机构日启”若 2 次（含）以上操作，会造成端末、主机流水号重复，如遇特殊情况，机构需 多次执行日启，柜员必须启动“ 9978 重置端末序号”交易，将序号、套号、批号设置为足够大，确 保没有重复。 二、机构签到 1、DCC系统机构日启成功后，柜员在 login 状态下以使用 du 用户指纹登录，在虚拟终端号处输 入机构号 +A+01+终端号注册，选择“ 2- 网点签到”，系统联动“ 0001 营业单位开机作业签到”交易， 功能选择“ 1－新开”，录入营业日期，由 B 级（含）以上柜员授权后完成机构签到。 2、如机构已做完日结但当天仍需再次签到时，会计主管必须填报《营业机构重开审批单》，写 清机构重开理由，经二级分行营运部上传省行营运管理部审批后进行重开，省行审批同意后，柜员在 login 状态下以“ du ”用户注册，选择“ 2- 网点签到”，系统联动“ 0001 营业单位开机作业签到”交 易，功能选择“ 2—重开” , 由机构 B 级（含）以上柜员授权后完成机构再次签到。 1.2.2 、尾箱交接 基本规定 1、尾箱交接时必须先验证运钞车牌号、押运人员身份。 2、营业网点在办理尾箱交接时，必须双人在有效监控下全程办理。 3、交接时应检查尾箱是否完好，如完好，与保安公司押运人员办理交接手续；如有异常或单锁、 漏铅封的，均应拒收，并及时上报相关部门。 4、尾箱交接必须通过出纳综合管理系统完成。 操作流程 1、解款员到达网点后，网点柜员验证解款员身份，由解款员在系统中输入密码，在监控下接收。 2、解款员身份验证无误，网点柜员通过“ 0027 款箱调运控管” 交易中的“ 3 网点 / 金库款箱接 收处理”功能，输入解款人员身份证号码，根据显示的人员姓名、车辆编号、款箱号码等信息进行核 对、清点，无误后确认，解款人员输入密码进行交接确认，办理封箱（包）的交接登记。 1.2.3 、自助设备巡查 基本规定 1、网点人员每日营业前和营业终了必须对自助设备进行业务操作，检查设备运转是否正常、有 无非法张贴物。 2、网点大堂经理在营业时间应及时查看自助设备的运行情况，如出现缺纸、缺钞、吞卡或故障 情况，应及时通知网点自助设备管理人员。各分行监控人员通过监控系统发现缺纸、缺钞、吞卡或故 障情况，也应及时通知网点自助设备管理人员进行处理。